?金融行業(yè)轉化運營方案
編輯導語：本文作者參考了資本行業(yè)近期玩法，從轉化策略、轉化節(jié)奏、轉化方案以及具體的轉化案例，對金融行業(yè)轉化運營方案進行了總結分析，感興趣的小伙伴們來看一下吧。
基于SCRM功能將發(fā)布保險、期貨、信托文章后，在朋友圈或1v1等渠道發(fā)表，產生用戶瀏覽數(shù)據，再利用SCRM功能中的功能，將營銷素材產生的瀏覽數(shù)據人群進行分組，按高、中、低意向進行，對高、中意向人群打標簽，再通過SCRM功能對這類用戶進行通過福利等方式觸達，引導添加顧問活碼，通過標簽標注用戶潛在需求，顧問發(fā)送對應的保險、期貨、信托子公司顧問，數(shù)據反饋 。
通過SCRM功能中的營銷素材庫發(fā)布保險、期貨、信托文章并在文章內插入顧問的活碼，直接引導用戶進入私域，針對不同的文章，給用戶打上不同的標簽，得到用戶的不同基本需求，推送相應的保險、期貨、信托產品，產生交易后，數(shù)據反饋 。
在會員平臺增加相關子公司的會員平臺入口， 用戶通過點擊不同的入口，區(qū)分用戶不同的需求，引流至下游子公司會員平臺或添加顧問活碼，期貨、保險產品下游平臺通過活動、內容、服務吸引用戶下單，信托產品通過顧問進行轉化。
通過在會員平臺積分兌換端口設置，相關保險、期貨產品兌換，用戶兌換相關產品后，引導至相應下游子公司會員平臺或顧問承接變現(xiàn)，數(shù)據反饋至總APP。
通過對注冊用戶進行問卷測評，給予用戶一定的獎勵，通過用戶填寫的問卷測評信息，對用戶進行分類，后引導用戶至下游會員平臺或添加顧問活碼，期貨、保險產品下游平臺通過活動、內容、服務吸引用戶下單，信托產品通過顧問進行轉化。
通過設置互動小游戲（比如線上砸金蛋活動），參與游戲的用戶給予一定的獎勵（獎品包括人壽、期貨等子公司的體驗服務），引導至下游會員平臺或添加顧問，期貨、保險產品下游平臺通過活動、內容、服務吸引用戶下單，信托產品通過顧問進行轉化。
通過定期舉辦保險、信托、期貨等方向的直播活動（比如保險用戶直播保險常識，期貨用戶直播期相關知識，信托用戶直播理財規(guī)劃等內容）用戶在直播間互動，提供相關服務入口或領取相關優(yōu)惠券，吸引用戶進入下游會員平臺進行銷售轉化。
數(shù)據指標：≥150人付費轉化，其中保險用戶≥150人，期貨用戶≥50人
動作：
1）承接活躍用戶，通過SCRM中的營銷素材庫中的文章，將用戶需求劃分，劃分為保險、期貨、信托 客戶需求，并通過 SCRM中聯(lián)系人分組功能將不同需求的用戶劃分為高、中、低檔用戶群體，針對高、中意向群體，對于保險行業(yè)人群，托送相關險種的優(yōu)惠活動或再次推送相關提高意向文章，引導用戶添加顧問活碼或直接下游保險企業(yè)會員平臺轉化，針對期貨需求用戶，通過營銷素材引導用戶進入下游企業(yè)會員平臺，贈送體驗金形式，促使用戶開通賬戶進行轉化。
2）承接活躍用戶，通過對用戶發(fā)放表問卷表單的形式，判斷用戶需求，并對不同需求的用戶進行打標簽，針對標簽給用戶發(fā)送不同的保險、期貨體驗產品。促使用戶下單購買保險或開通期貨賬戶。
3）對新用戶保險行業(yè)可增加進行首月免費或首月低價活動，降低用戶決策門檻，促使用戶下單購買，期貨行業(yè)，贈送用戶大額體驗金或開戶送現(xiàn)金等，促使用戶開戶。
1）通過對會員平臺增加積分兌換成相關產品的渠道，吸引用戶進入，用戶可兌換低價保險和期貨體驗金，用戶點擊兌換以后，彈出兌換碼，引導添加顧問活碼，進行相關權益兌換，吸引用戶購買保險或開戶期貨。
2）通過SCRM中的營銷素材庫功能，將文字或視頻等內容發(fā)布至朋友圈，主動觸達用戶，在利用SCRM中的聯(lián)系人分組功能，圈定不同的用戶群里，引流至下游企業(yè)，下游企業(yè)保險行業(yè)通過內容和價格變現(xiàn)用戶，期貨通過體驗金活動、高收益或穩(wěn)定收益等內容吸引用戶開戶。
3）通過介紹企業(yè)規(guī)模，顧問、信托案例、信托好處等內容。
4）沿用第一階段表單活動形式，通過對用戶發(fā)放表問卷表單的形式，判斷用戶需求，并對不同需求的用戶進行打標簽，針對標簽給用戶發(fā)送不同的保險、期貨產品。促使使用下單購買保險或開通期貨賬戶。
5）21年3月1日—3月7日，增加瓜分現(xiàn)金活動，通過朋友圈海報，引導用戶進行分享并瓜分大額期貨體驗金或領取保險購買代金券，通過大額獎品，促使用戶下單購買保險或開通期貨賬戶。
6）21年3月19日—3月15日，針對引流用戶增開免費保險或期貨相關課程，通過用戶對不同課程的報名，區(qū)分用戶不同的需求，在授課中，引導用開通賬戶或購買保險。
7）21年3月20日—4月30日，建立期貨快閃群，通過期貨內容的講解，引導用戶開戶。
數(shù)據指標：≥150人付費轉化，其中保險用戶≥140人，期貨用戶≥50人，信托用戶≥10人
動作：
1）沿用第一階段和第二階段活動形式。
2）通過內容和服務引導信托用戶開戶。
3）通過內容和服務降低針對保險人群進行刺激，通過低價策略引導用戶下單。
數(shù)據指標：≥700人付費轉化，其中保險用戶≥500人，期貨用戶≥150人，信托用戶≥50人
動作：
1）對前階段跑通流程活動進行復用。
2）增加線下期貨培訓沙龍。
3）增加直播活動。
通過營銷素材庫發(fā)布相關文案通過文案區(qū)分不同客戶需求建立聯(lián)系人分組功能，區(qū)分不同需求用戶的高、中、低意向給高、中意向人群推送福利高、中意向人群領取福利并添加 顧問企微引導保險用戶下單購買/期貨用戶開戶對下單的用戶發(fā)放積分獎勵相關數(shù)據反饋
通過scrm的抽獎功能，設定不同的體驗金用戶通過海報+文章等形式將活動進行推廣用戶掃碼參與抽獎，抽到不同的體驗金（一般設定大額體驗金用戶可以抽到）抽到體驗金的用戶引導進入期貨會員平臺進行體驗用戶體驗中引導用戶開戶數(shù)據反饋
通過營銷素材文章區(qū)分用戶需求引導用戶進入下游企業(yè)會員平臺通過底價家庭保險計劃吸引用戶購買用戶下單發(fā)放下單獎勵積分數(shù)據反饋
通過配置優(yōu)惠券顧問轉發(fā)海報+文案至企業(yè)微信用戶海報掃碼領取優(yōu)惠券引導用戶添加 顧問引導用戶進入下游會員平臺核銷下單購買保險發(fā)放相應積分數(shù)據反饋
SCRM配置優(yōu)惠券、視頻號相關設置顧問轉發(fā)海報+文案至企業(yè)微信用戶通過掃碼進入視頻號預約直播活動微信視頻號開播提醒用戶進入直播間參與直播互動在直播過程中發(fā)布優(yōu)惠券用戶領取優(yōu)惠券引導至下游會員平臺進行核銷變現(xiàn)數(shù)據反饋
1）活動流程
用戶通過營銷素材庫查看相關文案在后臺建立聯(lián)系人分群，圈定高、中意向用戶并打標簽通過營銷SOP給圈定的高、中意向用戶發(fā)券用戶領取優(yōu)惠券引導用戶進入下游企業(yè)會員平臺下單數(shù)據反饋2）使用場景
全體用戶均可使用。
1）活動流程
通過大額體驗金吸引用戶通過抽獎活動使用戶獲得體驗金引導用戶在會員平臺下單購買引導用戶完成開戶2）使用場景
在區(qū)分出用戶為期貨產品需求時用戶對期貨產品有產生興趣，渴望產生收益
1）活動流程
2）活動場景
1）活動流程
展示產品保額和保險價格用戶點擊進行購買用戶填寫相關信息用戶下單購買1）活動流程
通過海報宣傳直播活動，使用戶感知用戶參與直播活動在直播間發(fā)送相關獎品或優(yōu)惠券用戶領取優(yōu)惠券引導用戶付費購買2）使用場景
渴望購買產品但有不懂的用戶渴望得到保險保障或期貨收益的用戶
1）人壽
活動：承接上游導流用戶，在會員品臺推出相關保險活動，促使用戶下單購買內容：通過在朋友圈或會員平臺發(fā)布購買保險的好處，戳中用戶痛點，促使用戶進入會員平臺購買服務： 顧問承接，對用戶問題及時響應和對用戶投?；蚶碣r等問題全程跟蹤2）期貨
活動：在平臺或朋友圈，發(fā)布期貨體驗金，帶用戶體驗收益帶來的刺激后，引導用戶開戶，并反饋數(shù)據至內容：朋友定期發(fā)布期貨相關咨詢文章，增加用戶依賴和中糧期貨的專業(yè)性，促使用戶開戶服務： 顧問承接，對用戶投資期貨等問題及時回復3）信托
內容：在朋友圈或會員平臺展示企業(yè)實力、客戶案例、理財專業(yè)性等內容增加用戶信任服務： 顧問承接，對用戶信托問題進行及時回復和后續(xù)理財服務。本文內容參考資本行業(yè)近期玩法總結，僅供參考
部分圖片來源于網絡
本文由 @hann‘g-Z 原創(chuàng)發(fā)布于人人都是產品經理，未經許可，禁止轉載
題圖來自 Unsplash，基于CC0協(xié)議
本文系作者：
小莊
授權發(fā)表，鳥哥筆記平臺僅提供信息存儲空間服務。
本文為作者獨立觀點，不代表鳥哥筆記立場，未經允許不得轉載。
《鳥哥筆記版權及免責申明》
如對文章、圖片、字體等版權有疑問，請點擊
反饋舉報
我們致力于提供一個高質量內容的交流平臺。為落實國家互聯(lián)網信息辦公室“依法管網、依法辦網、依法上網”的要求，為完善跟帖評論自律管理，為了保護用戶創(chuàng)造的內容、維護開放、真實、專業(yè)的平臺氛圍，我們團隊將依據本公約中的條款對注冊用戶和發(fā)布在本平臺的內容進行管理。平臺鼓勵用戶創(chuàng)作、發(fā)布優(yōu)質內容，同時也將采取必要措施管理違法、侵權或有其他不良影響的網絡信息。
一、根據《網絡信息內容生態(tài)治理規(guī)定》《中華人民共和國未成年人保護法》等法律法規(guī)，對以下違法、不良信息或存在危害的行為進行處理。
1. 違反法律法規(guī)的信息，主要表現(xiàn)為：
1)反對憲法所確定的基本原則；
2)危害國家安全，泄露國家秘密，顛覆國家政權，破壞國家統(tǒng)一，損害國家榮譽和利益；
3)侮辱、濫用英烈形象，歪曲、丑化、褻瀆、否定英雄烈士事跡和精神，以侮辱、誹謗或者其他方式侵害英雄烈士的姓名、肖像、名譽、榮譽；
4)宣揚恐怖主義、極端主義或者煽動實施恐怖活動、極端主義活動；
5)煽動民族仇恨、民族歧視，破壞民族團結；
6)破壞國家宗教政策，宣揚邪教和封建迷信；
7)散布謠言，擾亂社會秩序，破壞社會穩(wěn)定；
8)宣揚淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖或者教唆犯罪；
9)煽動非法集會、結社、游行、示威、聚眾擾亂社會秩序；
10)侮辱或者誹謗他人，侵害他人名譽、隱私和其他合法權益；
11)通過網絡以文字、圖片、音視頻等形式，對未成年人實施侮辱、誹謗、威脅或者惡意損害未成年人形象進行網絡欺凌的；
12)危害未成年人身心健康的；
13)含有法律、行政法規(guī)禁止的其他內容；
2. 不友善：不尊重用戶及其所貢獻內容的信息或行為。主要表現(xiàn)為：
1)輕蔑：貶低、輕視他人及其勞動成果；
2)誹謗：捏造、散布虛假事實，損害他人名譽；
3)嘲諷：以比喻、夸張、侮辱性的手法對他人或其行為進行揭露或描述，以此來激怒他人；
4)挑釁：以不友好的方式激怒他人，意圖使對方對自己的言論作出回應，蓄意制造事端；
5)羞辱：貶低他人的能力、行為、生理或身份特征，讓對方難堪；
6)謾罵：以不文明的語言對他人進行負面評價；
7)歧視：煽動人群歧視、地域歧視等，針對他人的民族、種族、宗教、性取向、性別、年齡、地域、生理特征等身份或者歸類的攻擊；
8)威脅：許諾以不良的后果來迫使他人服從自己的意志；
3. 發(fā)布垃圾廣告信息：以推廣曝光為目的，發(fā)布影響用戶體驗、擾亂本網站秩序的內容，或進行相關行為。主要表現(xiàn)為：
1)多次發(fā)布包含售賣產品、提供服務、宣傳推廣內容的垃圾廣告。包括但不限于以下幾種形式：
2)單個帳號多次發(fā)布包含垃圾廣告的內容；
3)多個廣告帳號互相配合發(fā)布、傳播包含垃圾廣告的內容；
4)多次發(fā)布包含欺騙性外鏈的內容，如未注明的淘寶客鏈接、跳轉網站等，誘騙用戶點擊鏈接
5)發(fā)布大量包含推廣鏈接、產品、品牌等內容獲取搜索引擎中的不正當曝光；
6)購買或出售帳號之間虛假地互動，發(fā)布干擾網站秩序的推廣內容及相關交易。
7)發(fā)布包含欺騙性的惡意營銷內容，如通過偽造經歷、冒充他人等方式進行惡意營銷；
8)使用特殊符號、圖片等方式規(guī)避垃圾廣告內容審核的廣告內容。
4. 色情低俗信息，主要表現(xiàn)為：
1)包含自己或他人性經驗的細節(jié)描述或露骨的感受描述；
2)涉及色情段子、兩性笑話的低俗內容；
3)配圖、頭圖中包含庸俗或挑逗性圖片的內容；
4)帶有性暗示、性挑逗等易使人產生性聯(lián)想；
5)展現(xiàn)血腥、驚悚、殘忍等致人身心不適；
6)炒作緋聞、丑聞、劣跡等；
7)宣揚低俗、庸俗、媚俗內容。
5. 不實信息，主要表現(xiàn)為：
1)可能存在事實性錯誤或者造謠等內容；
2)存在事實夸大、偽造虛假經歷等誤導他人的內容；
3)偽造身份、冒充他人，通過頭像、用戶名等個人信息暗示自己具有特定身份，或與特定機構或個人存在關聯(lián)。
6. 傳播封建迷信，主要表現(xiàn)為：
1)找人算命、測字、占卜、解夢、化解厄運、使用迷信方式治?。?br /> 2)求推薦算命看相大師；
3)針對具體風水等問題進行求助或咨詢；
4)問自己或他人的八字、六爻、星盤、手相、面相、五行缺失，包括通過占卜方法問婚姻、前程、運勢，東西寵物丟了能不能找回、取名改名等；
7. 文章標題黨，主要表現(xiàn)為：
1)以各種夸張、獵奇、不合常理的表現(xiàn)手法等行為來誘導用戶；
2)內容與標題之間存在嚴重不實或者原意扭曲；
3)使用夸張標題，內容與標題嚴重不符的。
8.「飯圈」亂象行為，主要表現(xiàn)為：
1)誘導未成年人應援集資、高額消費、投票打榜
2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
3)鼓動「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂等行為
4)以號召粉絲、雇用網絡水軍、「養(yǎng)號」形式刷量控評等行為
5)通過「蹭熱點」、制造話題等形式干擾輿論，影響傳播秩序
9. 其他危害行為或內容，主要表現(xiàn)為：
1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會公德行為、誘導未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的；
2)不當評述自然災害、重大事故等災難的；
3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭行為的；
4)法律、行政法規(guī)禁止，或可能對網絡生態(tài)造成不良影響的其他內容。
二、違規(guī)處罰
本網站通過主動發(fā)現(xiàn)和接受用戶舉報兩種方式收集違規(guī)行為信息。所有有意的降低內容質量、傷害平臺氛圍及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行為都是不能容忍的。
當一個用戶發(fā)布違規(guī)內容時，本網站將依據相關用戶違規(guī)情節(jié)嚴重程度，對帳號進行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停賬號的處罰。當涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通過作弊手段注冊、使用帳號，或者濫用多個帳號發(fā)布違規(guī)內容時，本網站將加重處罰。
三、申訴
隨著平臺管理經驗的不斷豐富，本網站出于維護本網站氛圍和秩序的目的，將不斷完善本公約。
如果本網站用戶對本網站基于本公約規(guī)定做出的處理有異議，可以通過「建議反饋」功能向本網站進行反饋。
(規(guī)則的最終解釋權歸屬本網站所有)