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李老師深入剖析了當(dāng)前“基金賺錢”但“基民不賺錢”的現(xiàn)狀，其原因包括市場波動、投資理念與行為。李老師深入剖析了當(dāng)前“基金賺錢”但“基民不賺錢”的現(xiàn)狀，其原因包括市場波動、投資理念與行為。隨后，李老師簡要介紹了個人養(yǎng)老金運作模式和主要的服務(wù)機(jī)構(gòu)。
12月13日下午，上海財經(jīng)大學(xué)與東方證券聯(lián)合開設(shè)的《財富管理與基金投資顧問》系列課程開講第八課。為讓同學(xué)們對金融行業(yè)的工作有更深入的理解，建立與金融產(chǎn)品選擇相關(guān)的初步概念，東方證券財富管理業(yè)務(wù)總部金融產(chǎn)品部總經(jīng)理李欣先生詳細(xì)介紹了財富管理視角下的金融產(chǎn)品引入與運營。
李欣，上海交通大學(xué)碩士，曾任湘財證券金融產(chǎn)品部總經(jīng)理。2020年3月加入東方證券，現(xiàn)任財富管理業(yè)務(wù)總部金融產(chǎn)品部總經(jīng)理。同時擔(dān)任公司場外市場管理委員會專業(yè)委員、金融產(chǎn)品評審委員會委員等職務(wù)。
本次課程采用線上授課形式，課程伊始，李欣老師向同學(xué)們介紹了行業(yè)發(fā)展背景與歷程，回顧了中國基金發(fā)展史、基金行業(yè)年度大事件、公募基金發(fā)展階段與規(guī)模、券商財富管理發(fā)展。李老師表示，我國資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)逐漸向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，但與發(fā)達(dá)市場及全球平均水平相比，仍有較大提升空間，我國居民財富管理需求處于上升期間。為了讓同學(xué)們更好地理解券商在財富管理行業(yè)中所充當(dāng)?shù)慕巧罾蠋煂⑵浔茸鳂蛄汉歪t(yī)生，券商像橋梁一樣連接著客戶和金融產(chǎn)品，并需要根據(jù)客戶的需求為其挑選恰當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品，即對癥下藥。隨后，李老師指出當(dāng)前的服務(wù)理念已發(fā)生了較大的轉(zhuǎn)變，主要從賣方模式向買方模式轉(zhuǎn)移。
隨后，李老師重點介紹了金融產(chǎn)品引入與運營。李老師以證券公司為例，介紹了金融產(chǎn)品引入與運營的五個流程：管理人對接與評價、代銷協(xié)議簽署、代銷系統(tǒng)對接、產(chǎn)品上線、銷售推動協(xié)助，并分別介紹了公募基金和私募基金的引入流程和分析框架。李老師指出，金融產(chǎn)品需要重視持續(xù)運營，包括系統(tǒng)對接和產(chǎn)品維護(hù)。
第三部分是基金投資的長期主義。李老師希望投資人都能具備長期投資的理念，而不是只想賺快錢。李老師深入剖析了當(dāng)前“基金賺錢”但“基民不賺錢”的現(xiàn)狀，其原因包括市場波動、投資理念與行為。李老師認(rèn)為，根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的指引，在實際業(yè)務(wù)中應(yīng)做到以下四點：堅持長期理念、重視保有規(guī)模、不搞短期激勵、加大持營考核。
結(jié)合當(dāng)前熱點，李老師向同學(xué)們介紹了個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)。李老師詳細(xì)介紹了我國三支柱養(yǎng)老金體系——基本養(yǎng)老、企/職業(yè)年金、個人養(yǎng)老金，并將中國和美國的養(yǎng)老金結(jié)構(gòu)進(jìn)行了比較，指出中國的養(yǎng)老金結(jié)構(gòu)重點會逐漸向第二、第三支柱轉(zhuǎn)移。隨后，李老師簡要介紹了個人養(yǎng)老金運作模式和主要的服務(wù)機(jī)構(gòu)。結(jié)合本課程金融產(chǎn)品運營重點內(nèi)容，李老師就如何參與個人養(yǎng)老金服務(wù)進(jìn)行了深入分析。
最后，李老師分享了他從業(yè)多年來最喜歡的四本書——《基金》、《中國證券市場基本概念辯誤》、《閑不住的手》以及《你不知道的中國股市那些事》。分享結(jié)束后，同學(xué)們積極提問，李欣老師基于多年的從業(yè)經(jīng)驗細(xì)致地解答了同學(xué)們的困惑，同學(xué)們表示收獲頗豐。
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5. 不實信息，主要表現(xiàn)為：
1)可能存在事實性錯誤或者造謠等內(nèi)容；
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3)偽造身份、冒充他人，通過頭像、用戶名等個人信息暗示自己具有特定身份，或與特定機(jī)構(gòu)或個人存在關(guān)聯(lián)。
6. 傳播封建迷信，主要表現(xiàn)為：
1)找人算命、測字、占卜、解夢、化解厄運、使用迷信方式治??；
2)求推薦算命看相大師；
3)針對具體風(fēng)水等問題進(jìn)行求助或咨詢；
4)問自己或他人的八字、六爻、星盤、手相、面相、五行缺失，包括通過占卜方法問婚姻、前程、運勢，東西寵物丟了能不能找回、取名改名等；
7. 文章標(biāo)題黨，主要表現(xiàn)為：
1)以各種夸張、獵奇、不合常理的表現(xiàn)手法等行為來誘導(dǎo)用戶；
2)內(nèi)容與標(biāo)題之間存在嚴(yán)重不實或者原意扭曲；
3)使用夸張標(biāo)題，內(nèi)容與標(biāo)題嚴(yán)重不符的。
8.「飯圈」亂象行為，主要表現(xiàn)為：
1)誘導(dǎo)未成年人應(yīng)援集資、高額消費、投票打榜
2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
3)鼓動「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂等行為
4)以號召粉絲、雇用網(wǎng)絡(luò)水軍、「養(yǎng)號」形式刷量控評等行為
5)通過「蹭熱點」、制造話題等形式干擾輿論，影響傳播秩序
9. 其他危害行為或內(nèi)容，主要表現(xiàn)為：
1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會公德行為、誘導(dǎo)未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的；
2)不當(dāng)評述自然災(zāi)害、重大事故等災(zāi)難的；
3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭行為的；
4)法律、行政法規(guī)禁止，或可能對網(wǎng)絡(luò)生態(tài)造成不良影響的其他內(nèi)容。
二、違規(guī)處罰
本網(wǎng)站通過主動發(fā)現(xiàn)和接受用戶舉報兩種方式收集違規(guī)行為信息。所有有意的降低內(nèi)容質(zhì)量、傷害平臺氛圍及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行為都是不能容忍的。
當(dāng)一個用戶發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時，本網(wǎng)站將依據(jù)相關(guān)用戶違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度，對帳號進(jìn)行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停賬號的處罰。當(dāng)涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通過作弊手段注冊、使用帳號，或者濫用多個帳號發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時，本網(wǎng)站將加重處罰。
三、申訴
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