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9月22日下午的區(qū)塊鏈行業(yè)應用反洗錢標準討論會上，與會專家對《區(qū)塊鏈行業(yè)應用反洗錢一般性要求》（下稱《要求》）進行了深入討論，并共同達成成立“區(qū)塊鏈行業(yè)應用反洗錢技術聯(lián)盟”的共識。
作為區(qū)塊鏈行業(yè)應用的基礎反洗錢技術安全標準，《要求》明確了區(qū)塊鏈平臺每項技術的定義及基礎要求。
為什么要制訂區(qū)塊鏈反洗錢技術安全標準？該標準涉及哪些領域、有什么特點？標準的制訂將會給反洗錢領域和區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)帶來什么樣的變化？《鏈新》在討論會的間隙采訪了參與《要求》起草的抹鏈科技高級研究員周新健。
《鏈新》：為什么要制訂區(qū)塊鏈反洗錢技術安全標準？有緊迫性嗎？
周新?。?/strong>洗錢和恐怖融資是人類社會經(jīng)濟和政治生活中的頑疾，隨著區(qū)塊鏈技術的發(fā)展，新型洗錢方式也呈現(xiàn)出從傳統(tǒng)金融方式向區(qū)塊鏈領域擴散，如衍生的暗網(wǎng)出入金匿名生態(tài)、比特幣交易洗錢、其他匿名數(shù)字貨幣洗錢、去中心化交易所洗錢等新型手段。所以，制訂區(qū)塊鏈反洗錢技術安全標準不但必要，而且很緊迫。
《鏈新》：我們看到，《區(qū)塊鏈行業(yè)應用反洗錢一般性要求》的專業(yè)性非常強，僅僅術語解釋和概念的梳理就占了很大篇幅。
周新?。?/strong>區(qū)塊鏈行業(yè)本身就是互聯(lián)網(wǎng)最新的技術創(chuàng)新，而標準的制訂就是梳理確認已有的和新出現(xiàn)的概念和術語，所以既要保證專業(yè)性，也要詳盡無漏洞。
比如，本標準所提到的重點縮略語AML為反洗錢,行為準則要求：虛擬資產(chǎn)服務供應商需收集充分的用戶資料并有義務進行身份核實，確保在需要時，可以提供定向客戶的身份信息，且確保服務是為其本人提供。KYC為客戶盡調，要求資料：1、用戶合法身份**正反面及手持照片，包括但不限于身份證、護照、駕駛證；2、用戶居住地址信息；3、用戶聯(lián)系方式，手機號碼或郵箱地址；4、客戶銀行卡信息；5、相關服務要求的客戶問卷調查。
《鏈新》：區(qū)塊鏈是反洗錢的新領域，《要求》有什么特點？
周新?。?/strong>區(qū)塊鏈定義是分布式數(shù)據(jù)存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術的新型應用模式。標準對區(qū)塊鏈資產(chǎn)進行了劃分：對于不動產(chǎn)而言，一般需要通過證券化后再轉化成數(shù)字資產(chǎn)。對于證券資產(chǎn)的數(shù)字化，通常是將證券資產(chǎn)代幣化，在限定或者不限定的網(wǎng)絡空間里自由流通，其價格主要取決于基礎資產(chǎn)的價值。區(qū)塊鏈資產(chǎn)生態(tài)也得到定義：任何有價值的資產(chǎn)，不管是有形資產(chǎn)還是無形資產(chǎn)，亦或是實物資產(chǎn)還是數(shù)字資產(chǎn)，最終都不可避免地要以數(shù)字資產(chǎn)的形式出現(xiàn)。而數(shù)字資產(chǎn)之間的交易必然是通過基于區(qū)塊鏈的平臺，借助數(shù)字貨幣來完成的，這就是價值互聯(lián)網(wǎng)所要達到的終極目的。
《鏈新》：區(qū)塊鏈是一項新興的技術領域，標準的制訂怎么促進反洗錢領域的發(fā)展？
周新?。?/strong>反洗錢是一項長期的、艱辛的工作，所謂“道高一尺，魔高一丈”，總有人想鉆技術和監(jiān)管的漏洞。區(qū)塊鏈反洗錢標準的制訂，將極大地有利于區(qū)塊鏈領域對洗錢行為的監(jiān)管和打擊。有了標準，相關技術開發(fā)就會隨之迅速開展，遏制區(qū)塊鏈領域的洗錢行為。比如我們抹鏈科技正在參照標準進行反洗錢地址追蹤系統(tǒng)開發(fā)，可支持100層的追查和建立地址關系圖譜，支持對風險行為進行提前預警。這個系統(tǒng)預計在今年第四季度上線。
《鏈新》的初衷是：幫助中國精英讀者群準確了解全球區(qū)塊鏈動態(tài)；為產(chǎn)業(yè)界、學術界及政策部門搭建溝通平臺；促進區(qū)塊鏈行業(yè)合規(guī)、健康發(fā)展，釋放技術創(chuàng)新價值?！舵溞隆返哪繕耸?，成為一家聚焦于產(chǎn)業(yè)區(qū)塊鏈的商業(yè)媒體。
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6. 傳播封建迷信，主要表現(xiàn)為：
1)找人算命、測字、占卜、解夢、化解厄運、使用迷信方式治病；
2)求推薦算命看相大師；
3)針對具體風水等問題進行求助或咨詢；
4)問自己或他人的八字、六爻、星盤、手相、面相、五行缺失，包括通過占卜方法問婚姻、前程、運勢，東西寵物丟了能不能找回、取名改名等；
7. 文章標題黨，主要表現(xiàn)為：
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2)內容與標題之間存在嚴重不實或者原意扭曲；
3)使用夸張標題，內容與標題嚴重不符的。
8.「飯圈」亂象行為，主要表現(xiàn)為：
1)誘導未成年人應援集資、高額消費、投票打榜
2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
3)鼓動「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂等行為
4)以號召粉絲、雇用網(wǎng)絡水軍、「養(yǎng)號」形式刷量控評等行為
5)通過「蹭熱點」、制造話題等形式干擾輿論，影響傳播秩序
9. 其他危害行為或內容，主要表現(xiàn)為：
1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會公德行為、誘導未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的；
2)不當評述自然災害、重大事故等災難的；
3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭行為的；
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二、違規(guī)處罰
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