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9月22日下午，區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢標(biāo)準(zhǔn)討論會(huì)在北京召開(kāi)。會(huì)議由中國(guó)軟件行業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈分會(huì)、北京律師協(xié)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融法律委員會(huì)主辦，國(guó)家科技部重大專項(xiàng)“現(xiàn)代服務(wù)可信交易”項(xiàng)目組、中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作促進(jìn)會(huì)、山東省區(qū)塊鏈與數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究所、海南抹鏈網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等社會(huì)組織、機(jī)構(gòu)及企業(yè)出席。
鏈新（ID:ChinaBlockchainNews）原創(chuàng)
作者 | 常濤、馮銘
編輯 | 尹岳
9月22日下午，區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢標(biāo)準(zhǔn)討論會(huì)在北京召開(kāi)。會(huì)議由中國(guó)軟件行業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈分會(huì)、北京律師協(xié)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融法律委員會(huì)主辦，國(guó)家科技部重大專項(xiàng)“現(xiàn)代服務(wù)可信交易”項(xiàng)目組、中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作促進(jìn)會(huì)、山東省區(qū)塊鏈與數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究所、海南抹鏈網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等社會(huì)組織、機(jī)構(gòu)及企業(yè)出席。
會(huì)議對(duì)《區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢一般性要求》的內(nèi)容進(jìn)行了深入探討與交流，同時(shí)參與起草內(nèi)容的企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行相關(guān)報(bào)告，并最終共同達(dá)成成立“區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢技術(shù)聯(lián)盟”的共識(shí)。
中國(guó)軟件行業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈分會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)崔志如認(rèn)為，區(qū)塊鏈技術(shù)的集成應(yīng)用在新的技術(shù)革新和產(chǎn)業(yè)變革中起著重要作用，因此對(duì)區(qū)塊鏈行業(yè)從業(yè)者提出了四大要求。
一、要把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新的重要突破口，二、要加強(qiáng)區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)化研究，提升國(guó)際話語(yǔ)權(quán)和規(guī)則制定權(quán)；三、要推動(dòng)區(qū)塊鏈和實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合；四、要把依法治網(wǎng)落實(shí)到區(qū)塊鏈管理中，推動(dòng)區(qū)塊鏈安全有序發(fā)展。他認(rèn)為，本次會(huì)議就是要踐行第二條關(guān)于：加強(qiáng)區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)化研究，提升國(guó)際話語(yǔ)權(quán)和規(guī)則制定權(quán)。
“本次會(huì)議商議標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定了區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用或平臺(tái)的基礎(chǔ)反洗錢技術(shù)安全行為準(zhǔn)則，主要包括區(qū)塊鏈技術(shù)準(zhǔn)則、KYC/AML規(guī)范、區(qū)塊鏈金融、區(qū)塊鏈資產(chǎn)類型、區(qū)塊鏈資產(chǎn)生態(tài)、區(qū)塊鏈檢測(cè)機(jī)制、區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)等七大方面。明確了區(qū)塊鏈平臺(tái)每項(xiàng)技術(shù)的定義及基礎(chǔ)要求?！贝拗救绫硎?。
北京律師協(xié)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融法律委員會(huì)主任黃樂(lè)平認(rèn)為，區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用反洗錢一般性要求，是反洗錢范圍和內(nèi)容的確立，以及與現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)的融合。標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容應(yīng)該繼續(xù)深化和覆蓋性更強(qiáng)、綜合范圍更廣，標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范要按照央行或金融監(jiān)管局最低標(biāo)準(zhǔn)制定。標(biāo)準(zhǔn)制訂后，通過(guò)分享和共享數(shù)據(jù)，共同打**洗錢聯(lián)盟。
區(qū)塊鏈反洗錢標(biāo)準(zhǔn)起草小組副組長(zhǎng)宋愛(ài)陸介紹，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)生態(tài)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等不斷成熟，更高的透明度、安全性以及合規(guī)性已經(jīng)成為了全球投資者和用戶的共同訴求。在區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)加速發(fā)展的同時(shí)，借由區(qū)塊鏈金融新業(yè)態(tài)的金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)相伴而生。其中，新型洗錢方式也呈現(xiàn)出從傳統(tǒng)金融方式向區(qū)塊鏈領(lǐng)域擴(kuò)散，如衍生的暗網(wǎng)出入金匿名生態(tài)、比特幣交易洗錢、其他匿名數(shù)字貨幣洗錢、去中心化交易所洗錢等新型手段。
在宋愛(ài)陸來(lái)看，“洗錢和恐怖融資是人類社會(huì)經(jīng)濟(jì)和政治生活中的一顆毒瘤。洗錢活動(dòng)幫助犯罪逃避法律制裁，助長(zhǎng)違法犯罪活動(dòng)，破壞經(jīng)濟(jì)金融秩序，損害經(jīng)濟(jì)組織和國(guó)家信譽(yù)，破壞社會(huì)公正；國(guó)際社會(huì)普遍認(rèn)識(shí)到，單獨(dú)依靠一個(gè)國(guó)家或一個(gè)組織的力量難以預(yù)防、控制、打擊跨國(guó)洗錢犯罪，行業(yè)自律組織等必須團(tuán)結(jié)協(xié)作，規(guī)范和協(xié)調(diào)國(guó)內(nèi)、國(guó)際立法、自律，才能有效地維護(hù)國(guó)際金融秩序和國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，促進(jìn)全球經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展?！?/p>
小米數(shù)字科技代表甄鵬程認(rèn)為，區(qū)塊鏈?zhǔn)紫仁菓?yīng)用，金融應(yīng)用首先考慮的則是國(guó)內(nèi)的應(yīng)用，小米在區(qū)塊鏈行業(yè)目標(biāo)主要就是金融，無(wú)論是信貸還是支付，都是用區(qū)塊鏈技術(shù)去打通，資產(chǎn)管理，金融科技，業(yè)務(wù)是不固定的。反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的制訂，有利于規(guī)范區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)的開(kāi)展。
抹鏈科技高級(jí)研究員周新健表示：“‘標(biāo)準(zhǔn)’將制定信息獲取規(guī)范，包括但不限于信息源獲取范圍、獲取方法、獲取流程、信息類別、信息形式、獲取渠道以及信息提供者等關(guān)鍵信息要素；配備實(shí)施信息獲取規(guī)范的相關(guān)人員和技術(shù)保障；對(duì)使用的區(qū)塊鏈信息采集工具和技術(shù)手段進(jìn)行安全檢測(cè)。”
歐科云鏈集團(tuán)代表許乾表示，無(wú)法要求公鏈協(xié)議底層端的開(kāi)發(fā)者做反洗錢，所以要在應(yīng)用端和聯(lián)盟鏈進(jìn)行監(jiān)管。
中國(guó)軟件行業(yè)協(xié)會(huì)技術(shù)部主任張然總結(jié)發(fā)言稱：“區(qū)塊鏈監(jiān)管的‘技術(shù)中立’原則是指應(yīng)當(dāng)將區(qū)塊鏈技術(shù)與其他技術(shù)一樣平等地對(duì)待，使區(qū)塊鏈技術(shù)與其他技術(shù)享有充分的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)會(huì)從而推動(dòng)該項(xiàng)技術(shù)的發(fā)展。也不能因區(qū)塊鏈技術(shù)在洗錢等犯罪活動(dòng)中起到的作用而限制這一技術(shù)的發(fā)展。區(qū)塊鏈鏈上信息可追溯性及節(jié)點(diǎn)信息追蹤，區(qū)塊鏈的鏈?zhǔn)浇Y(jié)構(gòu)及時(shí)間戳機(jī)制充分保障了鏈上數(shù)據(jù)和信息的可追溯性，通過(guò)區(qū)塊鏈瀏覽器可以看到鏈上每一筆交易的來(lái)龍去脈。利用區(qū)塊鏈的這一特性，區(qū)塊鏈監(jiān)管可以且應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)節(jié)點(diǎn)信息的可追蹤?！?/p>
參會(huì)成員一致同意共同組建區(qū)塊鏈行業(yè)反洗錢聯(lián)盟。并且共同明確：反洗錢和反恐怖融資工作是我們的共同目標(biāo)，也是我們的共同責(zé)任。希望不斷拓展和深化新興行業(yè)在反洗錢/反恐融資領(lǐng)域的研究、標(biāo)準(zhǔn)制定與國(guó)際交流合作，為維護(hù)歐亞地區(qū)和全球的經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全，實(shí)現(xiàn)區(qū)域可持續(xù)發(fā)展。
《鏈新》的初衷是：幫助中國(guó)精英讀者群準(zhǔn)確了解全球區(qū)塊鏈動(dòng)態(tài)；為產(chǎn)業(yè)界、學(xué)術(shù)界及政策部門搭建溝通平臺(tái)；促進(jìn)區(qū)塊鏈行業(yè)合規(guī)、健康發(fā)展，釋放技術(shù)創(chuàng)新價(jià)值。《鏈新》的目標(biāo)是，成為一家聚焦于產(chǎn)業(yè)區(qū)塊鏈的商業(yè)媒體。
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我們致力于提供一個(gè)高質(zhì)量?jī)?nèi)容的交流平臺(tái)。為落實(shí)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室“依法管網(wǎng)、依法辦網(wǎng)、依法上網(wǎng)”的要求，為完善跟帖評(píng)論自律管理，為了保護(hù)用戶創(chuàng)造的內(nèi)容、維護(hù)開(kāi)放、真實(shí)、專業(yè)的平臺(tái)氛圍，我們團(tuán)隊(duì)將依據(jù)本公約中的條款對(duì)注冊(cè)用戶和發(fā)布在本平臺(tái)的內(nèi)容進(jìn)行管理。平臺(tái)鼓勵(lì)用戶創(chuàng)作、發(fā)布優(yōu)質(zhì)內(nèi)容，同時(shí)也將采取必要措施管理違法、侵權(quán)或有其他不良影響的網(wǎng)絡(luò)信息。
一、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容生態(tài)治理規(guī)定》《中華人民共和國(guó)未成年人保護(hù)法》等法律法規(guī)，對(duì)以下違法、不良信息或存在危害的行為進(jìn)行處理。
1. 違反法律法規(guī)的信息，主要表現(xiàn)為：
1)反對(duì)憲法所確定的基本原則；
2)危害國(guó)家安全，泄露國(guó)家秘密，顛覆國(guó)家政權(quán)，破壞國(guó)家統(tǒng)一，損害國(guó)家榮譽(yù)和利益；
3)侮辱、濫用英烈形象，歪曲、丑化、褻瀆、否定英雄烈士事跡和精神，以侮辱、誹謗或者其他方式侵害英雄烈士的姓名、肖像、名譽(yù)、榮譽(yù)；
4)宣揚(yáng)恐怖主義、極端主義或者煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)、極端主義活動(dòng)；
5)煽動(dòng)民族仇恨、民族歧視，破壞民族團(tuán)結(jié)；
6)破壞國(guó)家宗教政策，宣揚(yáng)邪教和封建迷信；
7)散布謠言，擾亂社會(huì)秩序，破壞社會(huì)穩(wěn)定；
8)宣揚(yáng)淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖或者教唆犯罪；
9)煽動(dòng)非法集會(huì)、結(jié)社、游行、示威、聚眾擾亂社會(huì)秩序；
10)侮辱或者誹謗他人，侵害他人名譽(yù)、隱私和其他合法權(quán)益；
11)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)以文字、圖片、音視頻等形式，對(duì)未成年人實(shí)施侮辱、誹謗、威脅或者惡意損害未成年人形象進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)欺凌的；
12)危害未成年人身心健康的；
13)含有法律、行政法規(guī)禁止的其他內(nèi)容；
2. 不友善：不尊重用戶及其所貢獻(xiàn)內(nèi)容的信息或行為。主要表現(xiàn)為：
1)輕蔑：貶低、輕視他人及其勞動(dòng)成果；
2)誹謗：捏造、散布虛假事實(shí)，損害他人名譽(yù)；
3)嘲諷：以比喻、夸張、侮辱性的手法對(duì)他人或其行為進(jìn)行揭露或描述，以此來(lái)激怒他人；
4)挑釁：以不友好的方式激怒他人，意圖使對(duì)方對(duì)自己的言論作出回應(yīng)，蓄意制造事端；
5)羞辱：貶低他人的能力、行為、生理或身份特征，讓對(duì)方難堪；
6)謾罵：以不文明的語(yǔ)言對(duì)他人進(jìn)行負(fù)面評(píng)價(jià)；
7)歧視：煽動(dòng)人群歧視、地域歧視等，針對(duì)他人的民族、種族、宗教、性取向、性別、年齡、地域、生理特征等身份或者歸類的攻擊；
8)威脅：許諾以不良的后果來(lái)迫使他人服從自己的意志；
3. 發(fā)布垃圾廣告信息：以推廣曝光為目的，發(fā)布影響用戶體驗(yàn)、擾亂本網(wǎng)站秩序的內(nèi)容，或進(jìn)行相關(guān)行為。主要表現(xiàn)為：
1)多次發(fā)布包含售賣產(chǎn)品、提供服務(wù)、宣傳推廣內(nèi)容的垃圾廣告。包括但不限于以下幾種形式：
2)單個(gè)帳號(hào)多次發(fā)布包含垃圾廣告的內(nèi)容；
3)多個(gè)廣告帳號(hào)互相配合發(fā)布、傳播包含垃圾廣告的內(nèi)容；
4)多次發(fā)布包含欺騙性外鏈的內(nèi)容，如未注明的淘寶客鏈接、跳轉(zhuǎn)網(wǎng)站等，誘騙用戶點(diǎn)擊鏈接
5)發(fā)布大量包含推廣鏈接、產(chǎn)品、品牌等內(nèi)容獲取搜索引擎中的不正當(dāng)曝光；
6)購(gòu)買或出售帳號(hào)之間虛假地互動(dòng)，發(fā)布干擾網(wǎng)站秩序的推廣內(nèi)容及相關(guān)交易。
7)發(fā)布包含欺騙性的惡意營(yíng)銷內(nèi)容，如通過(guò)偽造經(jīng)歷、冒充他人等方式進(jìn)行惡意營(yíng)銷；
8)使用特殊符號(hào)、圖片等方式規(guī)避垃圾廣告內(nèi)容審核的廣告內(nèi)容。
4. 色情低俗信息，主要表現(xiàn)為：
1)包含自己或他人性經(jīng)驗(yàn)的細(xì)節(jié)描述或露骨的感受描述；
2)涉及色情段子、兩性笑話的低俗內(nèi)容；
3)配圖、頭圖中包含庸俗或挑逗性圖片的內(nèi)容；
4)帶有性暗示、性挑逗等易使人產(chǎn)生性聯(lián)想；
5)展現(xiàn)血腥、驚悚、殘忍等致人身心不適；
6)炒作緋聞、丑聞、劣跡等；
7)宣揚(yáng)低俗、庸俗、媚俗內(nèi)容。
5. 不實(shí)信息，主要表現(xiàn)為：
1)可能存在事實(shí)性錯(cuò)誤或者造謠等內(nèi)容；
2)存在事實(shí)夸大、偽造虛假經(jīng)歷等誤導(dǎo)他人的內(nèi)容；
3)偽造身份、冒充他人，通過(guò)頭像、用戶名等個(gè)人信息暗示自己具有特定身份，或與特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在關(guān)聯(lián)。
6. 傳播封建迷信，主要表現(xiàn)為：
1)找人算命、測(cè)字、占卜、解夢(mèng)、化解厄運(yùn)、使用迷信方式治?。?br /> 2)求推薦算命看相大師；
3)針對(duì)具體風(fēng)水等問(wèn)題進(jìn)行求助或咨詢；
4)問(wèn)自己或他人的八字、六爻、星盤、手相、面相、五行缺失，包括通過(guò)占卜方法問(wèn)婚姻、前程、運(yùn)勢(shì)，東西寵物丟了能不能找回、取名改名等；
7. 文章標(biāo)題黨，主要表現(xiàn)為：
1)以各種夸張、獵奇、不合常理的表現(xiàn)手法等行為來(lái)誘導(dǎo)用戶；
2)內(nèi)容與標(biāo)題之間存在嚴(yán)重不實(shí)或者原意扭曲；
3)使用夸張標(biāo)題，內(nèi)容與標(biāo)題嚴(yán)重不符的。
8.「飯圈」亂象行為，主要表現(xiàn)為：
1)誘導(dǎo)未成年人應(yīng)援集資、高額消費(fèi)、投票打榜
2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
3)鼓動(dòng)「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂(lè)等行為
4)以號(hào)召粉絲、雇用網(wǎng)絡(luò)水軍、「養(yǎng)號(hào)」形式刷量控評(píng)等行為
5)通過(guò)「蹭熱點(diǎn)」、制造話題等形式干擾輿論，影響傳播秩序
9. 其他危害行為或內(nèi)容，主要表現(xiàn)為：
1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會(huì)公德行為、誘導(dǎo)未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的；
2)不當(dāng)評(píng)述自然災(zāi)害、重大事故等災(zāi)難的；
3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭(zhēng)行為的；
4)法律、行政法規(guī)禁止，或可能對(duì)網(wǎng)絡(luò)生態(tài)造成不良影響的其他內(nèi)容。
二、違規(guī)處罰
本網(wǎng)站通過(guò)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和接受用戶舉報(bào)兩種方式收集違規(guī)行為信息。所有有意的降低內(nèi)容質(zhì)量、傷害平臺(tái)氛圍及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行為都是不能容忍的。
當(dāng)一個(gè)用戶發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將依據(jù)相關(guān)用戶違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度，對(duì)帳號(hào)進(jìn)行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停賬號(hào)的處罰。當(dāng)涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通過(guò)作弊手段注冊(cè)、使用帳號(hào)，或者濫用多個(gè)帳號(hào)發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將加重處罰。
三、申訴
隨著平臺(tái)管理經(jīng)驗(yàn)的不斷豐富，本網(wǎng)站出于維護(hù)本網(wǎng)站氛圍和秩序的目的，將不斷完善本公約。
如果本網(wǎng)站用戶對(duì)本網(wǎng)站基于本公約規(guī)定做出的處理有異議，可以通過(guò)「建議反饋」功能向本網(wǎng)站進(jìn)行反饋。
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