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　　第7章

　　電視購物渠道供應鏈金融

　　第一節(jié) 電視購物渠道簡述

　　一、電視購物概述

　　電視購物是通過制作專業(yè)的電視購物節(jié)目，在購物頻道上面向全國或區(qū)域觀眾全天24小時連續(xù)播出，消費者通過觀看電視節(jié)目了解商品，撥打熱線電話實現(xiàn)商品訂購。電視購物主要為消費者提供精品生活百貨類商品，包括家居生活、3C 數(shù)碼、流行服飾、珠寶美妝等商品品類。電視購物的產業(yè)鏈結構與商超渠道類似，上游生產制造品牌商、中游中小商貿企業(yè)經銷商、下游電視購物媒體頻道、終端消費者。

　　二、渠道業(yè)務環(huán)節(jié)

　?。ㄒ唬┥唐凡少?

　　有意向合作的供應商向電視購物平臺提報商品，購物平臺對供應商進行資質審核，擬進入公司銷售的商品由商品采購人員提交商品審議會，審議會

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　　通過后將樣品連同產品的質檢材料和品牌資料等交由品質保障部門進行質量檢測。樣品完成質檢后，電視購物平臺與供應商簽訂供貨合同，并對商品入庫。電視購物渠道對商品的采購有兩種模式：視同買斷的代銷和買斷。

　　1．視同買斷的代銷

　　商品進入電視購物平臺倉庫后，所有權仍屬于供應商，電視購物平臺倉庫代為保管，該部分商品在一定期間內如果沒有出售，電視購物平臺有權退回供應商。電視購物平臺在接受銷售訂單后，將商品發(fā)送至終端客戶，此時電視購物平臺確認采購。實際操作中，電視購物平臺每月月末向供應商提供發(fā)貨記錄，供應商根據(jù)銷售商品金額開具發(fā)票。鑒于商品售出前，商品的所有權及主要風險并沒有轉移給電視購物平臺，公司有權將未出售的商品退還給供應商。

　　電視購物平臺在進行商品展示時，根據(jù)訂單在信息系統(tǒng)內確認貨物的采購，安排貨物的運輸。從供應商與電視購物平臺的結算安排來看，電視購物平臺安排訂單的處理后即產生了與供應商結算貨款的責任。雙方結算方法為，電視購物平臺每月月末根據(jù)系統(tǒng)出庫數(shù)量發(fā)送清單給供應商，供應商根據(jù)發(fā)貨清單開具發(fā)票給電視購物平臺并要求付款。若發(fā)生出庫后退貨的情況，則只能在下次計算清單中扣除。

　　2．買斷

　　由電視購物平臺掏錢備貨并買斷商品，供應商將商品交付給電視購物平臺后，通常存放在電視購物平臺倉庫內，相關商品所有權及主要風險即轉移到電視購物平臺，之后商品發(fā)生滅失、損毀等的風險全部由電視購物平臺承擔。其實質為部分供應商未在當?shù)卦O立倉庫，因此電視購物平臺需要提前預留一部分備貨。此外電視購物平臺還需要履行將發(fā)票所記載的金額在信用期滿后全部支付給供應商的義務。

　?。ǘ┎シ殴?jié)目

　　電視購物平臺及相關節(jié)目錄制公司，根據(jù)商品特點和使用場錄制視頻節(jié)目。視頻制作完成后，安排播放時段，開始放映，接收電話訂單，銷售商品。

　?。ㄈ┯唵喂芾?

　　顧客可以通過電話、網站、APP、微信公眾號等進行訂購。電視購物平臺ERP系統(tǒng)將根據(jù)客戶選擇的不同付款方式與支付情況生產訂單，將訂單信息自動化發(fā)往WMS系統(tǒng)，發(fā)出發(fā)貨指令。

　?。ㄋ模┪锪髋渌?

　　訂單信息確認后，WMS系統(tǒng)根據(jù)訂單信息，進行庫存分配、拼箱計算、線路安排、包裝站分配等，并有員工完成揀貨、包裝等步驟，最終由物流公司進行裝車完成商品出庫。干線物流公司根據(jù)各區(qū)域合作配送公司的最佳分撥時間采用陸路、航空的干線運輸將商品精準運輸?shù)絽^(qū)域配送商指定的分撥倉庫，并完成干線到貨信息的反饋。配送公司收到商品后逐漸掃描，并根據(jù)訂單信息完成分揀、分撥動作，最終達到區(qū)域各個末端配送站點并由投遞員最終完成配送。

　?。ㄎ澹┲Ц妒湛?

　　電視購物一般針對個人消費者主要提供貨到付款、電話支付、網絡支付和匯款四種支付方式。

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　　1．貨到付款

　　顧客接收到商品后將貨款支付給物流配送公司，由物流配送公司代收。電視購物平臺與物流配送公司合同約定回款期限回收貨款。

　　2．電話支付

　　顧客通過電話訂購商品后，可在電話中輸入卡號等相關信息，直接完成支付。支付成功后的訂單由物流配送公司進行配送，貨款在支付成功的第二天轉入電視購物渠道公司賬戶。

　　3．網絡支付

　　顧客通過網站訂購商品后，可選擇“在線支付”方式，網頁將自動跳轉至銀行或第三方支付平臺的支付頁面，支付成功的訂單由物流配送公司進行配送，貨款在支付成功后的第二天轉入電視購物平臺賬戶。

　　4．匯款

　　顧客確定訂購商品后，基于金額較大或支付安全的考慮，選擇匯款作為支付方式。收到匯款后，電視購物平臺結算人員在系統(tǒng)中查找對應的訂單進行收款匹配，確認無誤后由物流配送公司進行配送。

　?。┵Y金結算

　　電視購物平臺與供應商的結算方式：對于代銷類供應商，在商品發(fā)出后，產生對供應商的應付賬款，并根據(jù)約定的賬期支付貨款；對于買斷類供應商，根據(jù)供應商及商品類型的不同采用應付款或預付款的方式進行結算。

　　電視購物平臺與物流配送公司的結算方式：電視購物平臺向物流配送公司收取一定的保證金，即物流配送公司預先抵押給電視購物平臺的現(xiàn)金款項，用以承諾商品配送并收取貨款。如顧客選擇貨到付款的支付方式，物流

　　配送公司將代收貨款，并根據(jù)一定的賬期將貨物支付給電視購物平臺。電視

　　購物平臺與物流公司每月結算物流配送費用。

　　有些時候是供應商按照電視購物平臺的訂單要求送貨至終端客戶，這時供應商與物流配送公司的合作和結算模式與以上相同。

　　第二節(jié) 操作模式

　　一、電視購物預付款采購模式（見圖7-1）

　　圖7-1 電視購物預付款采購融資流程

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　　【關鍵步驟】

　?。?）經銷商（融資方）協(xié)助鏈融供應鏈金融服務公司成為電視購物渠道供應商，經銷商與鏈融供應鏈金融服務公司簽訂《供應鏈服務協(xié)議》，經銷商申請融資，向鏈融供應鏈金融服務公司下單，并支付保證金30％。

　?。?）電視購物渠道向鏈融供應鏈金融服務公司下訂單。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司向上游核心廠商付款采購。

　?。?）由廠商發(fā)貨到鏈融供應鏈金融服務公司指定倉庫。

　　（5）終端消費者向電視購物頻道電話下單。

　?。?）電視購物向鏈融供應鏈金融服務公司下達配送單。

　　（7）鏈融供應鏈金融服務公司向合作物流公司下達配送單。

　?。?）合作物流公司配送商品至終端消費者并代收貨款。

　?。?）物流公司與鏈融供應鏈金融服務公司定期結算代收貨款。

　?。?0）鏈融供應鏈金融服務公司向電視購物定期返還代收貨款。

　?。?1）鏈融供應鏈金融服務公司與電視購物平臺每月結算采購款，開銷售發(fā)票。

　?。?2）物流公司與鏈融供應鏈金融服務公司每月結算物流費用，開運輸發(fā)票。

　?。?3）鏈融供應鏈金融服務公司與經銷商每月結算利潤、服務費用，開采購發(fā)票、服務費發(fā)票。

　?。ㄒ唬┻\營前的準備工作

　　（1）啟動會前商務主管配合風控委員會做好項目規(guī)劃，人員調配計劃。

　?。?）風控專員準備啟動會資料并召集項目相關人員參加項目啟動會。

　?。?）啟動會內容、資料交接。

　?、賳訒热莅▎訄蟾?、各部門流程、風險點控制。

　?、趩訒鞒?、分工明確，各責任人簽字，啟動資料交接，交接清單簽字確認。

　?、凵虅罩鞴芨鶕?jù)啟動會內容進行工作分配，落實各崗位職責、信息反饋機制及表單數(shù)據(jù)分析體系。

　?。ǘ╉椖空竭\營

　　1．樣品的提供

　　（1）根據(jù)渠道《商品代銷合同》的規(guī)定，商務專員負責與電視購物渠道溝通樣品送樣事宜，按照渠道要求，進入樣品提報流程，樣品提報規(guī)定見各《渠道操作手冊》。商務專員負責協(xié)助客戶（經銷商）辦理送樣事宜，跟進客戶（經銷商）送樣進程。

　?。?）樣品送到電視購物平臺指定地點后，送樣人員負責將電視購物渠道確認過的樣品簽收單（有渠道蓋章或渠道指定人員簽字）寄回給鏈融供應鏈金融服務公司指定物流專員，亦可將確認過的簽收單掃描件先以郵件形式發(fā)送至鏈融供應鏈金融服務公司物流專員，原件隨后寄回。物流專員收到樣品簽收單原件后轉交給商務專員存檔備查，樣品的所屬權歸鏈融供應鏈金融服務公司所有，合同終止后，樣品需退回給鏈融供應鏈金融服務公司。

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　　2．商品的提報

　　電視購物渠道在對樣品進行質檢后，才會在渠道供應商查詢系統(tǒng)上提報該產品。商務專員隨時在渠道系統(tǒng)中關注樣品審核進度。

　　3．簽訂供應合同

　　產品提報成功后，電視購物渠道將會與鏈融供應鏈金融服務公司簽訂《商品供應合同》：

　?。?）商務專員應主動與渠道確認合同進展，以郵件形式接收合同樣本。

　?。?）商務專員必須對合同樣本逐條進行審核，務必保證合同樣本與前期談判內容一致，主要查看商品名稱、型號是否正確、銷售價和供貨價是否屬實、有無贈品等。

　　（3）如合同樣本中出現(xiàn)與前期談判不符之條款，業(yè)務負責人與電視購物渠道，商討解決方法。

　　（4）合同審核無誤后，商務專員負責將合同樣本電子檔發(fā)送至法務專員審核、簽字、蓋章；商務專員拿到簽字蓋章后的正式合同，根據(jù)電視購物渠道要求郵寄至電視購物平臺指定地址及對接人員簽收；商務專員負責跟進合同簽署進度，并將《商品供應合同》原件收回交由法務專員存檔備查。

　?。?）商務專員應熟悉渠道的一些強制性規(guī)定，并將這些規(guī)定如實反饋給客戶。

　?。?）項目運營過程中如有新產品提報完成，商務專員負責與客戶簽署新產品《價格確認文件》、《委托采購確認單》等相關文件，并負責將原件收回。

　　4．節(jié)目排檔產品備貨

　　商務專員和電視購物渠道溝通節(jié)目排檔情況，開始做備貨計劃，通知客

　　戶（經銷商）備貨，且通知物流專員備貨量和做好收貨準備。如果是送貨至

　　電視購物渠道倉庫，需按照渠道規(guī)定辦理入庫準備。

　　5．采購執(zhí)行

　　（1）采購合同。

　　商務專員應嚴格按照合同條款執(zhí)行，包括但不限于按合同價格、付款時間進行付款；定期結算對賬；收取合同返傭；臨時促銷合作的談判及文件簽署等。

　　（2）采購計劃。

　?、偕虅諏T負責在渠道系統(tǒng)中查看節(jié)目安排情況，并將節(jié)目安排情況提交給商務主管。

　?、谏虅諏T和商務主管根據(jù)節(jié)目安排計劃，結合渠道歷史銷售數(shù)據(jù)，擬定備貨計劃，商務專員負責將此建議備貨計劃以郵件形式發(fā)至客戶（經銷商）和業(yè)務人員，需收到客戶（經銷商）簽字蓋章的確認單后，進入采購流程。

　　a.首次采購量的確認：商務專員根據(jù)審批后的備貨計劃，制定首單采購計劃，首批采購量的確認采用保守原則計算。

　　b.日常采購量的確認：商務專員應該根據(jù)每檔節(jié)目的銷量、退貨率、節(jié)目安排的頻繁度、可用庫存量、安全庫存、配送天數(shù)等因素作為參考做備貨計劃，商務主管復核，客戶簽字蓋章審批確認。

　?。?）采購下單。

　　采購計劃經客戶和商務主管確認后，商務專員負責協(xié)助客戶（經銷商）在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)進行貨款的申請并審核，提交管理層審批，委托采購確認單原件需收回。

　?。?）采購付款。

　?、偈着隹盍鞒蹋菏着埧?，委托采購請款申請單審批完成后打印并附以下文件：啟動會報告復印件；合同復印件；授權書；操作前風險控制手段完成的確認單；服務費、BPO 費用到賬銀行憑證；代理商合作需收到保證金收單，交財務審核出款。

　?、谌粘Ｕ埧睿嚎蛻簦ń涗N商）在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)提交委托采購請款單，根據(jù)渠道訂單及其銷售、結合項目運營狀況，列明資金占用額、資產額、項目庫存、代收貨款、應收款的周轉狀況，通過系統(tǒng)提交請款流程。

　　③商務專員負責通知風控人員將審批通過的采購請款單打印，由風控人員提交總經理審批后交財務中心出納人員，出納人員根據(jù)請款單走付款流程，款項付出后出納及時將銀行付款憑證截屏發(fā)送至商務專員，商務專員提供給客戶。

　?、苌虅諏T根據(jù)備貨計劃參照上游提供的采購訂單模板制作采購訂單，蓋章后（一般為公章）掃描，將采購訂單合同掃描件及銀行付款憑證一起以郵件的形式發(fā)送至供應商對接人員，并電話聯(lián)系供應商對接人員，要求其當天或次日按照訂單信息配貨，并發(fā)貨到指定倉庫。

　?、菘蛻簦ń涗N商）根據(jù)上游供應商發(fā)貨明細，在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)開單。商務專員對采購訂單進行審核，核對數(shù)量、單價是否有誤。

　　⑥如和一線廠商合作，根據(jù)采購合同約定上游有鋪底的，商務專員采購訂貨款應按照合同約定打折比例付款，且在付款貨物到庫一個月后，按照合同規(guī)定，將鋪底尾款走采購付款流程，申請支付給供應商。但同時應考慮后期合作情況，如后期合作頻率降低或有不合作的可能，最后一筆尾款可適當延后支付。

　?。?）采購到貨跟蹤。

　　①上游供應商發(fā)貨后，商務專員向上游索要發(fā)貨單明細及各個倉庫預計到貨時間，登記臺賬，以郵件形式發(fā)送給指定物流專員。

　?、谖锪鞣丈谈鶕?jù)實際收貨明細在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)做分撥管理、收貨管理、入庫開單等，由物流專員審核。

　?、畚锪鲗T負責跟蹤到貨的簽收情況，先拿到送貨簽收單掃描件，根據(jù)簽收單上的簽收數(shù)量登記臺賬，臺賬以郵件形式發(fā)送給商務專員，同時要跟進簽收單原件的取回。

　?、苌虅諏T收到有簽收數(shù)量的臺賬及簽收單掃描件后，將簽收單與采購訂單對比，差異部分需聯(lián)系上游供應商人員并要求其確認，將此部分的貨款退回，同時要求上游供應商根據(jù)實收貨物明細開具增值稅發(fā)票。

　　⑤商務專員收到簽收單原件后再次與掃描件核對，務必保證掃描件與原件一致，并歸檔保管。

　?。?）采購發(fā)票跟蹤記錄。

　?、偈盏缴嫌喂淘鲋刀惏l(fā)票后，商務專員登記發(fā)票臺賬，并將進項發(fā)票遞交至財務指定人員，同時雙方簽收。

　?、谪攧杖藛T收到采購發(fā)票后核對相關信息，確認無誤后登錄［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)的采購發(fā)票錄入模塊錄入發(fā)票信息。

　　6．銷售執(zhí)行

　　（1）銷售訂單處理。

　?、偕虅諏T每天跟進節(jié)目銷量，登記臺賬，并將每日銷售量信息及時發(fā)

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　　送至項目組成員，讓此項目的相關人員了解銷售情況。

　?、谏虅諏T負責每天在渠道COD系統(tǒng)上下載訂單，并上傳至［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)的銷售訂單模塊并審核。

　?。?）銷售訂單配送。

　?、賿瓮扑停何锪鲗T進入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)中的“配送訂單”模塊，獲取配送訂單信息，根據(jù)庫存實際情況與不同物流公司的配送能力，對訂單進行配載分流，將訂單生成的配送單分配給不同的物流服務商。

　?、趲齑嬲{撥：如物流公司的庫存不匹配，需要調撥庫存，則在系統(tǒng)中下庫存調撥單進行調撥。物流專員做調撥計劃單。調撥計劃單發(fā)出的同時通知到對應倉庫，安排倉庫做好出貨與提貨準備。調出物流服務商收到調撥計劃單之后做調撥出庫，物流專員審核調撥出庫單，并審核數(shù)量、型號是否正確。調入物流服務商收到貨物之后，做調撥入庫單，物流專員審核數(shù)量、型號。如采用線下操作，則由物流專員統(tǒng)計好訂單表格，通過郵件的方式發(fā)送給不同的物流公司，同時將分配好的訂單轉給項目物流專員。

　?、鄢瑓^(qū)反饋：物流公司接收到配送單后，首先將無法送達的配送單，超區(qū)駁回，改為超區(qū)訂單。此時，訂單為待分配的初始狀態(tài)，物流專員可以再次推送至其他物流公司再次配送。如所有物流公司都無法配送，則訂單一直保留在超區(qū)統(tǒng)計中，計為超區(qū)訂單。

　?、芫苁辗答仯浩溆嘤唵沃饐闻c客戶聯(lián)系預約送貨，如出現(xiàn)客戶退貨或是其他原因不要求送貨，則仍然在物流狀態(tài)下的未起運的訂單狀態(tài)改為直接拒收狀態(tài)，此部分拒收訂單將不計物流費用。

　　⑤執(zhí)行配送：物流公司開始配送時，訂單狀態(tài)自動進入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，點擊配送單的物流狀態(tài)，選擇起運狀態(tài)，此時訂單的物流狀態(tài)改為在

　　途狀態(tài)。配送前需和客戶溝通收貨事宜，如遇需要延遲配送的訂單，在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)上訂單狀態(tài)改為延遲送貨，后訂單推回未起運狀態(tài)。

　?、夼渌驮谕揪苁眨寒斉渌瓦^程中，客戶拒收的訂單，物流公司進入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，由原在途狀態(tài)選擇改為拒收狀態(tài)后保存，訂單變化為拒收狀態(tài)的訂單。

　?、唛g接拒收：當已起運在途中或是送到客戶家中后因為某種原因導致的拒收叫做間接拒收，間接拒收會產生相應的物流費用。間接拒收由物流公司在系統(tǒng)錄入間接拒收事由，拒收貨物根據(jù)貨物的品質進行分倉入庫。良品進良品倉，可以繼續(xù)銷售。殘次品進殘次品倉，不可以再次銷售。

　　⑧簽收：如訂單完成配送后，物流公司進入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，點擊物流狀態(tài)，由原在途狀態(tài)選擇改為已簽收狀態(tài)后保存，并在備注欄寫明簽收人或者短信碼，將訂單狀態(tài)改為已簽收狀態(tài)。線下則制作每日訂單狀態(tài)反饋表，將訂單狀態(tài)反饋表每日10點前反饋至項目物流專員處。已經簽收或是拒收的所有物流單據(jù)應及時郵寄至物流專員存檔，供出款對賬之用。

　　⑨訂單配送統(tǒng)計：項目物流專員在系統(tǒng)查看物流公司的配送狀態(tài)反饋，及時跟進訂單配送情況，對遲遲未起運、在途時間過長的訂單進行追蹤。定期統(tǒng)計不同物流公司的操作質量排名報告。項目物流專員記錄送貨過程中的異常，如在途后客戶的拒收，及時與客戶溝通，在系統(tǒng)中記錄溝通結果，作為日后物流費用核對的依據(jù)。

　?、忭椖课锪鲗T將訂單狀態(tài)跟蹤表發(fā)送給商務專員及商務主管，以便其對訂單狀態(tài)跟蹤表數(shù)據(jù)進行分析，制作項目周報。對退貨情況做分析，并判斷資產額是否大于資金占用額（項目良性：資產額＞資金占用額），且上傳至［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，為管理層提供決策依據(jù)。

　　7．售后服務

　　（1）退貨。

　　有顧客電話要求退貨時，項目物流專員引導顧客撥打工廠售后電話，讓售后上門檢測并開具檢測單，檢測單原件物流服務商需保存，在滿足退貨條件后，郵寄至物流專員存檔。通知對應地區(qū)的物流服務商去退貨，并在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)相應退貨模塊做退貨處理。項目物流專員確認退貨完成入庫后，商務專員審核貨款到賬情況，了解退貨原因，同意退貨申請后，在系統(tǒng)中發(fā)起請款流程，安排退款給客戶。

　?。?）換貨。

　　有顧客電話要求換貨時，項目物流專員引導顧客撥打工廠售后電話，讓售后上門檢測并開具檢測單，檢測單原件物流服務商需保存，在滿足換貨條件后，郵寄至物流專員存檔。通知對應地區(qū)的物流服務商去換貨，并在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)相應換貨模塊做換貨處理。

　　客戶提出換貨申請后，當物流確認退貨取回入庫完成換貨后，商務專員審核貨款到賬情況，了解換貨原因，同意換貨申請后，在系統(tǒng)中發(fā)起請款流程，安排退款給客戶。

　　8．庫存管理

　?。?）物流部人員定期與各物流公司核對商品的進銷存數(shù)據(jù)，并在每月出物流費用對賬單時，出具庫存進銷存的報表，加蓋公章確認。物流專員在分單時，要隨時關注庫存的變化情況，對預計出現(xiàn)缺貨的情況作補貨預警。將缺貨的情況及時反饋至商務專員，做備貨計劃。

　　（2）商務專員在收到庫存數(shù)量后，根據(jù)第4條綜合考慮是否需要做備貨。確保庫存在安全庫存范圍內，不能過高或偏低。

　?。?）物流專員與物流主管應隨時關注庫存結構，對庫存情況進行存貨周轉天數(shù)分析；良品、不良品占比分析；暢銷品和滯銷品占比分析，根據(jù)分析結果對應辦理退貨的不良品和滯銷品信息制作報表，并通知商務專員辦理退貨。

　　9．對賬結算

　　（1）上游供應商對賬結算。

　　每月月初商務專員應與供應商核對采購額，實際簽收數(shù)量，預付款金額、費用核銷額、返利等，核對無誤后，雙方在對賬單上簽字、蓋章確認，雙方各保留一份原件。

　　（2）物流服務商結算。

　?、俅肇浛罱Y算：物流專員根據(jù)規(guī)定的模板將已配送完成的訂單，結合商務專員核對的發(fā)票金額蓋章確定應收款后，發(fā)至物流服務商，物流商核對應收款是否正確，核對無誤后蓋章確認，原件反饋至物流專員，物流服務商應于確認應收款后的3天內回款，物流專員跟進回款到賬情況。

　　②物流費用的結算：月底物流公司出具對賬單，項目物流專員分別根據(jù)不同的訂單狀態(tài)如已簽收的訂單、未起運就直接拒收的訂單、已起運后拒收的訂單、退貨單、換貨單、重復配送訂單分別與物流公司核對，并計算當月物流公司的考核，扣除罰款款項后，雙方正式確認支付金額，蓋章確認后，通知物流公司開具運輸發(fā)票。物流專員在收到發(fā)票后，系統(tǒng)發(fā)起請款流程，流程審批完后，通知財務人員支付費用。

　?、廴绻强蛻簦ń涗N商）背靠背費用，物流服務商對賬單需讓客戶確認，無誤后再蓋章確認。并在收到客戶支付的物流費用之后支付給物流服務商。

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　?。?）渠道對賬結算。

　　①貨款的結算：商務專員在電視購物渠道規(guī)定對賬時間內，及時與電視購物渠道進行對賬，包括但不限于銷售數(shù)量、退貨數(shù)量應與實際相符，票扣費用與合同約定相符。

　?、谫M用對賬：商務專員務必審核賬扣費用是否與合同條款相符，對于不符之費用應及時與渠道進行溝通，業(yè)務人員協(xié)助處理。

　?、郯l(fā)票開具：雙方核對清楚后，商務專員將對賬單與扣費明細提交客戶確認、蓋章并返還，同時核對客戶提供的進項稅發(fā)票的正確性。商務專員填寫開票申請單，至財務處開具增值稅發(fā)票。拿到財務開具的增值稅發(fā)票后應及時寄至渠道規(guī)定地址及簽收人，并與渠道對接人員隨時跟進發(fā)票的簽收情況，保證銷售回款準時到賬。財務人員將發(fā)票信息，應及時登記入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)發(fā)票模塊。

　　④銷售回款后，財務人員需把回款維護進［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，商務專員核對回款金額是否有誤，且商務人員根據(jù)回款類型進行回款分配。在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)進行渠道對賬單的回款對賬核銷。

　　⑤回款后，電視購物渠道根據(jù)扣費金額開具費用發(fā)票，收到扣費發(fā)票后及時交給財務入賬，并與財務做好交接工作。商務專員在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)費用管理模塊，對賬扣費用進行核銷。

　?、迣τ趹煽蛻簦ń涗N商）承擔的渠道扣費，商務專員應及時與客戶溝通，開具發(fā)票，收回費用款。

　　（三）臨時促銷活動

　　1．電視購物平臺臨時促銷活動申請

　?。?）電視購物平臺渠道如需做合同外的臨時促銷活動，必須提前與鏈融供應鏈金融服務公司溝通，雙方達成協(xié)議后方可降價銷售。

　?。?）商務專員負責將此信息提交商務主管和項目組成員，商務主管或商務專員負責通知業(yè)務人員及客戶，由其向供應商申請活動補貼。

　　2．申請上游臨時促銷活動補貼

　?。?）由于產品銷售時間不同，節(jié)假日期間活動促銷，贈品不同，導致采購價格變動，就變動的部分，商務專員協(xié)助客戶向上游申請活動補貼。

　?。?）商務專員制作補貼的對賬單（公式：補貼金額＝降價銷售數(shù)量x補貼單價）發(fā)至上游核對，核對無誤后，雙方簽字蓋章確認，并原件收回。

　?。?）收到廠家確認的活動補貼確認函后，才可和渠道簽訂促銷協(xié)議。

　?。?）商務專員跟蹤補貼回款進程，財務反饋到賬后，商務專員應及時在項目討論組中反饋信息，讓所有相關人員了解情況。

　?。ㄋ模┣劳藞?

　　1．商品下架

　　每個產品都有一定的銷售周期，當產品在近1個月內無銷售記錄也無退貨的情況下，此產品可申請辦理下架。商務專員應協(xié)助客戶聯(lián)系渠道辦理產品的下架手續(xù)。

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　　2．樣品和庫存的返貨

　　（1）樣品退回。

　　商務專員聯(lián)系渠道做樣品返貨單，商務專員負責返貨單清單蓋章，如委托客戶或第三方物流退貨，應出具退貨委托函。委托人拿著退貨單據(jù)退貨后，樣品入庫。

　?。?）庫存商品返貨。

　?、偕虅諏T聯(lián)系電視購物平臺做庫存返貨單，收到返貨單清單和庫存明細核對是否有誤，無誤返貨單轉交物流專員安排返貨。

　　②物流專員委托物流服務商辦理返貨事宜，需出具返貨委托單給委托方（委托單應明確返貨明細），物流服務商返貨完成后，應把已經簽收的簽收單據(jù)原件反饋至物流專員處，物流專員轉交商務專員，商務專員核對渠道系統(tǒng)，作為后續(xù)對賬憑證。

　?、圬浳锓地浲瓿珊螅M入第三方倉庫，物流服務商和物流專員在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)做銷售退貨入庫處理。

　　3．采購退貨

　?。?）商務專員協(xié)助客戶（經銷商）與上游溝通退貨事宜，客戶（經銷商）在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)上提交采購退貨申請單，商務專員審批。

　?。?）物流專員根據(jù)審批通過后的退貨申請單安排貨物出庫，并在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)上輸入實際出庫數(shù)量。

　?。?）物流部跟進貨物送達情況，取回上游送貨簽收單原價，轉交給商務專員。

　　（4）商務專員根據(jù)送貨簽收單信息與上游人員對賬確認退貨款金額后，辦理增值稅紅字發(fā)票開具手續(xù)，取得上游開具的增值稅紅字發(fā)票后轉交財務，并跟蹤退貨款退款進度。

　　（5）財務人員收到增值稅紅字發(fā)票后審核相應信息，并在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)中錄入發(fā)票信息。

　　（五）清賬處理

　　1．與上游清賬

　?。?）在清場前，商務專員應與上游供應商進行對賬清算，清算內容包括但不限于：返利清算、費用清算、貨品清算、預付款清算等，雙方確認無誤后，在清算對賬單上簽字、蓋章確認，對賬單雙方各執(zhí)一份。

　?。?）商務專員跟進預付款的退回進度，并及時反饋給項目組成員。

　　（3）應收款到賬后，商務專員應將此項目的采購文檔全部整理清楚，交商務專員歸檔。

　　2．與電視購物渠道清賬

　?。?）商務專員負責協(xié)助客戶與渠道進行對賬清算，清算內容包括但不限于：費用清算、貨品清算、應收款清算、質保金清算等，雙方確認無誤后，在清算對賬單上簽字、蓋章確認，對賬單雙方各執(zhí)一份。

　?。?）商務專員協(xié)助客戶跟進應收款的到賬進度，并及時反饋給項目組成員。

　?。?）應收款到賬后，商務專員應將項目的相關文檔全部整理清楚，交商務專員歸檔。

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　　3．與客戶（經銷商）結對賬結算

　　（1）服務費核算。

　?、儇攧詹棵吭略鲁醭鼍呖蛻簦ń涗N商）對賬單發(fā)送給商務專員，明確資金占用額及當月服務費應收款，商務專員應對對賬單內容再次核對無誤后發(fā)送給客戶（經銷商）。

　?、谏虅諏T應在規(guī)定時間內向客戶（經銷商）收回對賬單及服務費，對賬單必須有客戶（經銷商）法人親筆簽名及公章。

　　③對于未能在規(guī)定時間內返回對賬單的客戶（經銷商），或者服務費超期未支付的客戶，商務專員應在第一時間，在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)的項目風險監(jiān)控臺發(fā)出風險預警。

　?。?）利潤核算。

　　電視購物渠道回款后，商務專員應及時與項目財務會計溝通，為客戶（經銷商）核算產品利潤，出具項目運營對賬單及利潤結算指引，告知客戶（經銷商）利潤提取方式及提取時間，按公司規(guī)定協(xié)助客戶（經銷商）辦理利潤提取手續(xù)。利潤提取前應確保預留足夠的保證金額，作為后續(xù)項目運營的保障，項目結束后退回。

　　（3）數(shù)據(jù)分析。

　?、夙椖恐軋笾饕獙σ恢艿某鲑Y額、采購額、銷售額、庫存結構等進行分析，商務專員要將項目周報每周按時上傳至［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，為管理層提供決策依據(jù)。

　?、诟鶕?jù)服務協(xié)議內容為客戶（經銷商）提供一定的數(shù)據(jù)分析服務，數(shù)據(jù)分析范圍包括但不限于：項目周報、庫存結構分析、產品利潤核算分析、項

　　目運營數(shù)據(jù)分析等。

　?、垌椖繑?shù)據(jù)作為后續(xù)電視購物渠道行業(yè)數(shù)據(jù)分析的數(shù)據(jù)基礎存檔，入數(shù)據(jù)庫。

　　二、電視購物貨到付款模式

　　圖7-2 電視購物貨到付款融資流程

　　【關鍵步驟】

　　（1）經銷商（融資方）協(xié)助鏈融供應鏈金融服務公司成為電視購物渠道供應商，經銷商與鏈融供應鏈金融服務公司簽訂《供應鏈服務協(xié)議》，經銷商申請融資，提交材料。

　　（2）經銷商商品發(fā)送至電視購物倉庫，取得電視購物確認的入庫單。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司根據(jù)入庫單，打折出款。

　?。?）終端消費者向電視購物平臺電話下單。

　　（5）電視購物向鏈融供應鏈金融服務公司下達配送單。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司向合作物流公司下達配送單。

　　（7）合作物流公司配送商品至終端消費者并代收貨款。

　?。?）物流公司與鏈融供應鏈金融服務公司定期結算代收貨款。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司向電視購物平臺定期返還代收貨款。

　?。?0）鏈融供應鏈金融服務公司與電視購物平臺每月結算采購款，開銷售發(fā)票。

　?。?1）鏈融供應鏈金融服務公司與物流公司每月結算物流費用，開運輸發(fā)票。

　?。?2）經銷商與鏈融供應鏈金融服務公司每月結算利潤、服務費用，開銷售發(fā)票、服務費發(fā)票。

　?。ㄒ唬┻\營前的準備工作

　　（1）啟動會前商務主管配合風控委員會做好項目規(guī)劃，人員調配計劃。

　?。?）風控專員準備啟動會資料并召集項目相關人員參加項目啟動會。

　?。?）啟動會內容、資料交接：

　?、賳訒热莅▎訄蟾?、各部門流程、風險點控制；

　?、趩訒鞒?、分工明確，各責任人簽字，啟動資料交接，交接清單簽字確認；

　　③商務主管根據(jù)啟動會內容進行工作分配，落實各崗位職責、信息反饋機制及表單數(shù)據(jù)分析體系。

　?。ǘ╉椖空竭\營

　　1．樣品的提供

　?。?）根據(jù)電視購物平臺《商品代銷合同》的規(guī)定，商務專員負責與渠道溝通樣品送樣事宜，按照電視購物平臺要求，進入樣品提報流程。商務專員負責協(xié)助客戶辦理送樣事宜，跟進客戶（經銷商）送樣進程。

　?。?）樣品送到電視購物平臺指定地點后，送樣人員負責將電視購物平臺確認過的樣品簽收單（有渠道蓋章或渠道指定人員簽字）寄回給鏈融供應鏈金融服務公司指定物流專員，亦可將確認過的簽收單掃描件先以郵件形式發(fā)送至鏈融供應鏈金融服務公司物流專員，原件隨后寄回。物流專員收到樣品簽收單原件后轉交給商務專員存檔備查，樣品的所屬權歸鏈融供應鏈金融服務公司所有，合同終止后，樣品需退回給鏈融供應鏈金融服務公司。

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　　2．商品的提報

　　電視購物平臺在對樣品進行質檢后，方可在電視購物平臺供應商查詢系統(tǒng)上提報該產品。商務專員隨時在電視購物平臺系統(tǒng)中關注樣品審核進度。

　　3．簽訂供應合同

　　產品提報成功后，電視購物平臺將會與鏈融供應鏈金融服務公司簽訂《商品供應合同》：

　　（1）商務專員應主動與渠道確認合同進展，以郵件形式接收合同樣本。

　?。?）商務專員必須對合同樣本逐條進行審核，務必保證合同樣本與前期談判內容一致，主要查看商品名稱、型號是否正確，銷售價和供貨價是否屬實，有無贈品等。

　　（3）如合同樣本中出現(xiàn)與前期談判不符之條款，業(yè)務負責人與渠道商討解決方法。

　?。?）合同審核無誤后，商務專員負責將合同樣本電子檔發(fā)送至法務專員審核、簽字、蓋章；商務專員拿到簽字蓋章后的正式合同根據(jù)電視購物平臺要求，郵寄至電視購物平臺指定地址及對接人員簽收；商務專員負責跟進合同簽署進度，并將《商品補充合同》原件收回交由法務專員存檔備查。

　?。?）商務專員應熟悉渠道的一些強制性規(guī)定，并將這些規(guī)定如實反饋給客戶（經銷商）。

　　（6）項目運營過程中如有新產品提報完成，商務專員負責與客戶簽署新產品《價格確認文件》、《委托采購確認單》等相關文件，并負責將原件收回。

　　4．節(jié)目排檔產品備貨

　　商務專員和電視購物平臺溝通節(jié)目排檔情況，開始做備貨計劃，通知客

　　戶備貨，并且通知物流專員備貨量和做好收貨準備。如果是送貨至電視購物

　　平臺倉庫，需按照電視購物平臺規(guī)定辦理入庫準備。

　　5．采購執(zhí)行

　?。?）送貨入庫。

　　①送電視購物平臺倉庫：商務專員協(xié)助客戶按照渠道規(guī)定辦理貨物入庫及相關手續(xù)，客戶（經銷商）應及時與渠道核對收貨情況，跟蹤原始單據(jù)憑證的寄回進度，確保原件全部收回。

　　②商品入庫后，客戶將入庫單按照編號列表（蓋章件）傳真或掃描至商務專員，并且客戶定期將電視購物平臺確認的送貨單原件寄至鏈融供應鏈金融服務公司商務專員。商務專員將送貨單原件和電視購物渠道系統(tǒng)入庫數(shù)量進行核對。若有誤，與客戶溝通，確定誤差原因，并拿到原始憑證。物流專員根據(jù)實際收貨數(shù)量［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)做直接入庫處理。

　　③送第三方物流倉庫：客戶（經銷商）送貨至第三方物流倉庫之后，倉庫嚴格對貨物進行驗收，然后入庫。倉庫應保存送貨原始憑證單據(jù)，且確保全部收回。

　?、苋绻腈溔诠溄鹑诜展疚械谌絺}庫，第三方倉庫的收貨單原件需返回至商務專員，商務專員核對客戶送貨單和倉庫簽收單信息。

　?。?）采購下單。

　　①商務專員和客戶（經銷商）溝通確定已經入庫商品明細，根據(jù)合同條款約定和項目出款風險點控制規(guī)定，協(xié)助客戶（經銷商）根據(jù)入庫明細在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)發(fā)起委托請款單，出款類型為先貨后款，商務專員審核。

　?、诳蛻簦ń涗N商）根據(jù)倉庫實際收貨的明細進行采購開單，開單明細為

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　　實際貨物簽收數(shù)量，商務專員審核。

　?、畚锪鞣丈谈鶕?jù)實際收貨的數(shù)量，對采購訂單進行收貨入庫確定。

　　（3）采購訂單付款。

　　①首批出款流程：首批請款，委托采購請款申請單審批完成后打印并附以下文件：啟動會報告復印件；合同復印件；授權書；入庫單掃描件；服務費、BPO 費用到賬銀行憑證；操作前風險控制手段完成的確認單交財務審核出款。

　?、谌粘Ｕ埧睿嚎蛻簦ń涗N商）在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)提交委托采購請款單，商務專員根據(jù)電視購物平臺訂單及其銷售、結合項目運營狀況，列明資金占用額、資產額、項目庫存、應收款的周轉狀況，通過系統(tǒng)提交請款流程。

　　③商務專員負責通知風控人員將審批通過的采購請款單打印，由風控人員提交總經理審批后交財務中心出納人員，出納人員根據(jù)請款單走付款流程，款項付出后出納及時將付款銀行憑證截屏發(fā)送至商務專員，商務專員提供給客戶（經銷商）。

　?。?）采購發(fā)票跟蹤登記。

　?、偕虅諏T根據(jù)電視購物平臺出具的對賬單及銷售貨物明細，結合采購款的支付情況，要求客戶（經銷商）開具對應的增值稅發(fā)票。

　　②收到客戶（經銷商）增值稅發(fā)票后，商務專員登記發(fā)票臺賬，并將增值稅發(fā)票送至財務指定人員，同時雙方簽收。

　?、圬攧杖藛T收到采購發(fā)票后核對相關信息，確認無誤后登錄［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)的采購發(fā)票錄入模塊錄入發(fā)票信息。

　　6．銷售執(zhí)行

　　（1）銷售訂單處理。

　　①商務專員每天跟進節(jié)目銷量，登記臺賬，并將每日銷售量信息及時發(fā)送至項目組成員，讓此項目的相關人員了解銷售情況。

　?、谏虅諏T負責每天在電視購物平臺COD系統(tǒng)上下載訂單，并上傳至［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)的銷售訂單模塊并審核。

　?。?）銷售訂單配送。

　?、賿瓮扑停何锪鲗T進入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)中的配送訂單模塊，獲取配送訂單信息，根據(jù)庫存實際情況與不同物流公司的配送能力，對訂單進行配載分流，將訂單生成的配送單分配給不同的物流服務商。

　?、趲齑嬲{撥：如物流公司的庫存不匹配，需要調撥庫存，則在系統(tǒng)中下庫存調撥單進行調撥。物流專員做調撥計劃單。調撥計劃單發(fā)出的同時通知到對應倉庫，安排倉庫做好出貨與提貨準備。調出物流服務商收到調撥計劃單之后做調撥出庫，物流專員審核調撥出庫單，并審核數(shù)量型號是否正確。調入物流服務商收到貨物之后，做調撥入庫單，物流專員審核數(shù)量型號。如采用線下操作，則由物流專員統(tǒng)計好訂單表格，通過郵件的方式發(fā)給不同的物流公司，同時將分配好的訂單轉給項目物流專員。

　　③超區(qū)反饋：物流公司接收到配送單后，首先將無法送達的配送單，超區(qū)駁回，改為超區(qū)訂單。此時，訂單為待分配的初始狀態(tài)，物流專員可以再次推送至其他物流公司再次配送。如所有物流公司都無法配送，則訂單一直保留在超區(qū)統(tǒng)計中，計為超區(qū)訂單。

　?、芫苁辗答仯浩溆嘤唵沃饐闻c顧客聯(lián)系預約送貨，如出現(xiàn)顧客退貨單或是其他原因不要求送貨，則仍然將在物流狀態(tài)下的未起運的訂單狀態(tài)改為直

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　　供應鏈金融“互聯(lián)網＋”時代的大數(shù)據(jù)與投行思維

　　接拒收狀態(tài)，此部分拒收訂單將不計物流費用。

　?、輬?zhí)行配送：物流公司開始配送時，訂單狀態(tài)自動進入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，點擊配送單的物流狀態(tài)，選擇起運狀態(tài)，此時訂單的物流狀態(tài)改為在途狀態(tài)。配送前需和顧客溝通收貨事宜，如遇需要延遲配送的訂單，在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)上訂單狀態(tài)改為延遲送貨，后訂單退回未起運狀態(tài)。

　?、夼渌驮谕揪苁眨簩υ谂渌瓦^程中顧客拒收的訂單，物流公司進入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，由原在途狀態(tài)選擇改為拒收狀態(tài)后保存，訂單變化為拒收狀態(tài)的訂單。

　?、唛g接拒收：當已起運在途中或是送到顧客家中后因為某種原因導致的拒收叫做間接拒收，間接拒收會產生相應的物流費用。間接拒收后在系統(tǒng)錄入間接拒收事由，拒收貨物根據(jù)貨物的品質進行分倉入庫。良品進良品倉，可以繼續(xù)銷售，殘次品進殘次品倉不可以再次銷售。

　?、嗪炇眨喝缬唵瓮瓿膳渌秃螅锪鞴具M入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，點擊物流狀態(tài)，由原在途狀態(tài)選擇改為已簽收狀態(tài)后保存，并在備注欄寫明簽收人或者短信碼，將訂單狀態(tài)改為已簽收狀態(tài)。線下則制作每日訂單狀態(tài)反饋表，將訂單狀態(tài)反饋表每日10點前反饋至項目物流專員處。已經簽收或是拒收的所有物流單據(jù)應及時郵寄至物流專員存檔，供出款對賬之用。

　?、嵊唵闻渌徒y(tǒng)計：項目物流專員在系統(tǒng)查看物流公司的配送狀態(tài)反饋，及時跟進訂單配送情況，對遲遲未起運、在途時間過長的訂單進行追蹤。定期統(tǒng)計不同物流公司的操作質量排名報告。項目物流專員記錄送貨過程中的異常，如在途后客戶的拒收，及時與顧客溝通，在系統(tǒng)中記錄溝通結果，作為日后物流費用核對的依據(jù)。

　　⑩項目物流專員將訂單狀態(tài)跟蹤表發(fā)送給商務專員及商務主管，以便其

　　對訂單狀態(tài)跟蹤表對數(shù)據(jù)進行分析，制作項目周報。對退貨情況做分析，并判斷資產額是否大于資金占用額（項目良性：資產額＞資金占用額），且上傳至［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，為管理層提供決策依據(jù)。

　　7．售后服務

　　（1）退貨。

　　有顧客電話要求退貨時，項目物流專員引導顧客撥打工廠售后電話，讓售后上門檢測并開具檢測單，檢測單原件物流服務商需保存，在滿足退貨條件后，郵寄至物流專員存檔。通知對應地區(qū)的物流服務商去退貨，并在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)相應的退貨模塊做退貨處理。項目物流專員確認退貨完成入庫后，商務專員審核貨款到賬情況，了解退貨原因，同意退貨申請后，在系統(tǒng)中發(fā)起請款流程，安排退款給顧客。

　　（2）換貨。

　　有顧客電話要求換貨時，項目物流專員引導顧客撥打工廠售后電話，讓售后上門檢測并開具檢測單，檢測單原件物流服務商需保存，在滿足換貨條件后，郵寄至物流專員存檔。通知對應地區(qū)的物流服務商去換貨，并在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)相應的換貨模塊做換貨處理。顧客提出換貨申請后，當物流專員確認換貨取回入庫完成換貨后，商務專員審核貨款到賬情況，了解換貨原因，同意換貨申請后，在系統(tǒng)中發(fā)起請款流程，安排退款給顧客。

　　8．庫存管理

　?。?）物流部人員定期與各物流公司核對商品的進銷存數(shù)據(jù)，并在每月出具物流費用對賬單時，同時出具庫存進銷存報表，加蓋公章確認。物流專員在分單時，要隨時關注庫存的變化情況，對預計出現(xiàn)缺貨的情況作補貨預警。將缺貨的情況及時反饋至商務專員，做備貨計劃。

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　　供應鏈金融“互聯(lián)網＋”時代的大數(shù)據(jù)與投行思維

　?。?）商務專員在收到庫存數(shù)量后，根據(jù)第4條綜合考慮是否需要做備貨。確保庫存在安全庫存范圍內，不能過高或偏低。

　　（3）物流專員與物流主管應隨時關注庫存結構，對庫存情況進行存貨周轉天數(shù)分析；良品、不良品占比分析；暢銷品和滯銷品占比分析，根據(jù)分析結果對應辦理退貨的不良品和滯銷品信息制作報表，并通知商務專員辦理退貨。

　　9．對賬結算

　　（1）物流服務商結算。

　?、俅肇浛罱Y算：物流專員根據(jù)規(guī)定的模板將已配送完成的訂單，結合商務專員核對的發(fā)票金額蓋章確定應收款后，發(fā)送至物流服務商，物流商核對應收款是否正確，核對無誤后蓋章確認，原件反饋至物流專員，物流服務商應于確認應收款后的3天內回款，物流專員跟進回款到賬情況。

　　②物流費用的結算：月底物流公司出具對賬單，項目物流專員分別根據(jù)不同的訂單狀態(tài)，如已簽收的訂單、未起運就直接拒收的訂單、已起運后拒收的訂單、退貨單、換貨單、重復配送訂單分別與物流公司核對，并計算當月物流公司的考核，扣除罰款款項后，雙方正式確認支付金額，蓋章確認后，通知物流公司開具運輸發(fā)票。項目物流專員在收到發(fā)票后，系統(tǒng)發(fā)起請款流程，流程審批完后，通知財務人員支付物流費用。

　?。?）電視購物渠道對賬結算。

　?、儇浛畹慕Y算：商務專員在電視購物平臺規(guī)定對賬時間內，及時與電視購物平臺進行對賬，包括但不限于銷售數(shù)量、退貨數(shù)量應與實際相符，票扣費用與合同約定相符。

　?、谫M用對賬：商務專員務必審核賬扣費用是否與合同條款相符，對于不符的費用應及時與電視購物平臺進行溝通，業(yè)務人員協(xié)助處理。

　?、郯l(fā)票開具：雙方核對清楚后，商務專員將對賬單與扣費明細提交客戶

　　確認、蓋章并返還，同時核對客戶提供的進項稅發(fā)票的正確性。商務專員填寫開票申請單，至財務處開具增值稅發(fā)票。拿到財務開具的增值稅發(fā)票后應及時寄至電視購物平臺規(guī)定地址及簽收人，并與渠道對接人員隨時跟進發(fā)票的簽收情況，保證銷售回款準時到賬。財務人員應將發(fā)票信息及時登記入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)發(fā)票模塊。

　?、茕N售回款后，財務人員需把回款維護進［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，商務專員核對回款金額是否有誤，商務人員根據(jù)回款類型進行回款分配。在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)進行渠道對賬單的回款對賬核銷。

　?、莼乜詈?，電視購物平臺根據(jù)扣費金額，開具費用發(fā)票的，收到扣費發(fā)票后及時交給財務入賬，并與財務做好交接工作。商務專員在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)費用管理模塊對賬扣費用進行核銷。

　?、迣τ趹煽蛻舫袚那揽圪M，商務專員應及時與客戶溝通，開具發(fā)票，收回費用款。

　　（三）渠道退場

　　1．商品下架

　　每個產品都有一定的銷售周期，當產品在近1個月內無銷售記錄也無退貨的情況下，此產品可申請辦理下架。商務專員應協(xié)助客戶（經銷商）聯(lián)系電視購物平臺渠道MD辦理產品的下架手續(xù)。

　　2．庫存和樣品的返貨

　?。?）樣品退回。

　　商務專員聯(lián)系電視購物平臺渠道 MD 做樣品返貨單，商務專員負責返貨單清單蓋章，如委托客戶或第三方物流退貨，應出具退貨委托函。委托人拿著退貨單據(jù)退貨后，樣品入庫。

　?。?）庫存商品返貨。

　?、偕虅諏T聯(lián)系平臺渠道 MD 做庫存返貨單，收到返貨單清單和庫存明細核對是否有誤，無誤返貨單轉交物流專員安排返貨。

　?、谖锪鲗T委托物流服務商辦理返貨事宜，需出具返貨委托單給委托方（委托單應明確返貨明細），物流服務商返貨完成后，應把已經簽收的簽收單據(jù)原件反饋至物流專員處，物流專員轉交商務專員，商務專員核對渠道系統(tǒng)，作為后續(xù)對賬憑證。

　?、弁素洸少徔畹目鄢?。如果已經入庫且出款的庫存發(fā)生退貨，商務專員應統(tǒng)計退貨產品明細對應的出款額，由客戶（經銷商）確認，客戶（經銷商）確認后需在3個工作日內按照金額退回，或下次入庫出款直接扣除本次額度。

　?、苁盏娇蛻簦ń涗N商）退貨款之后，客戶（經銷商）系統(tǒng)發(fā)起銷售訂單，出納回款導入系統(tǒng)，商務專員分配款項并審核銷售訂單，物流專員根據(jù)銷售訂單明細做出庫管理。

　　3．采購退貨

　　（1）商務專員與客戶（經銷商）溝通退貨事宜，客戶（經銷商）在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)上提交采購退貨申請單，需收到客戶（經銷商）的退貨款后由商務專員審批。

　?。?）物流專員根據(jù)審批通過的退貨申請單安排貨物出庫，如退貨款分批支付，物流按照商務審核的單據(jù)分批次出庫，并在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)上輸入實際出庫數(shù)量。

　　（3）物流部跟進貨物送達情況，取回上游送貨簽收單原價，轉交給商務專員。

　?。ㄋ模┣遒~處理

　　1．與電視購物渠道清賬

　?。?）商務專員負責與電視購物平臺進行對賬清算，清算內容包括但不限于：費用清算、貨品清算、應收款清算、質保金清算等，雙方確認無誤后，在清算對賬單上簽字、蓋章確認，對賬單雙方各執(zhí)一份。

　　（2）商務專員根據(jù)對賬清單跟進應收款的到賬進度，并及時反饋給項目組成員。

　?。?）應收款到賬后，商務專員應將項目的相關文檔全部整理清楚并歸檔。

　　2．與客戶（經銷商）結對賬結算

　　（1）服務費核算。

　　①財務部每月月初出具客戶對賬單發(fā)送給商務專員，明確資金占用額及當月服務費應收款，商務專員應對對賬單內容再次核對無誤后發(fā)送給客戶。

　?、谏虅諏T應在規(guī)定時間內向客戶（經銷商）收回對賬單及服務費，對賬單必須有客戶（經銷商）法人親筆簽名及公章。

　?、蹖τ谖茨茉谝?guī)定時間內返回對賬單的客戶，或者服務費超期未支付的客戶，商務專員應在第一時間，在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)的項目風險監(jiān)控臺發(fā)出風險預警。

　?。?）利潤核算。

　　電視購物平臺回款后，商務專員應及時與項目財務會計溝通，為客戶核算產品利潤，出具項目運營對賬單及利潤結算指引，告知客戶（經銷商）利潤提取方式及提取時間，按公司規(guī)定協(xié)助客戶（經銷商）辦理利潤提取手續(xù)。利潤提取前應確保預留足夠的保證金額，作為后續(xù)項目運營的保障，項目結束后退回。

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　　（3）數(shù)據(jù)分析。

　　①項目周報主要對一周的出資額、采購額、銷售額、庫存結構等進行分析，商務專員要將項目周報每周按時上傳至［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，為管理層提供決策依據(jù)。

　　②根據(jù)服務協(xié)議內容為客戶提供一定的數(shù)據(jù)分析服務，數(shù)據(jù)分析范圍包括但不限于：項目周報、庫存結構分析、產品利潤核算分析、項目運營數(shù)據(jù)分析等。

　　③項目數(shù)據(jù)作為后續(xù)電視購物平臺行業(yè)數(shù)據(jù)分析的數(shù)據(jù)基礎存檔，入數(shù)據(jù)庫。

　　三、電視購物銷售單融資模式

　　圖7-3 電視購物銷售單融資流程

　　【關鍵步驟】

　　（1）經銷商（融資方）協(xié)助鏈融供應鏈金融服務公司成為電視購物平臺供應商，經銷商與鏈融供應鏈金融服務公司簽訂《供應鏈服務協(xié)議》，經銷商申請融資，提交材料。

　?。?）經銷商將商品發(fā)送至電視購物平臺倉庫，取得電視購物平臺確認的入庫單。

　?。?）終端消費者向電視購物平臺電話下單。

　?。?）電視購物平臺向鏈融供應鏈金融服務公司下達配送單。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司根據(jù)銷售訂單，向經銷商打折出款。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司向合作物流公司下達配送單。

　?。?）合作物流公司配送商品至終端消費者并代收貨款。

　?。?）物流公司與鏈融供應鏈金融服務公司定期結算代收貨款。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司向電視購物平臺定期返還代收貨款。

　　（10）鏈融供應鏈金融服務公司與電視購物平臺每月結算采購款，開銷售發(fā)票。

　?。?1）合作物流公司與鏈融供應鏈金融服務公司每月結算物流費用，開運輸發(fā)票。

　?。?2）鏈融供應鏈金融服務公司與經銷商每月結算利潤、服務費用，開具銷售發(fā)票、服務費發(fā)票。

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　?。ㄒ唬┻\營前的準備工作

　?。?）啟動會前，商務主管配合風控委員會做好項目規(guī)劃，人員調配計劃。

　?。?）風控專員準備啟動會資料并召集項目相關人員參加項目啟動會。

　　（3）啟動會內容、資料交接：

　　①啟動會內容包括啟動報告、各部門流程、風險點控制；

　?、趩訒鞒獭⒎止っ鞔_，各責任人簽字，啟動資料交接，交接清單簽字確認；

　　③商務主管根據(jù)啟動會內容進行工作分配，落實各崗位職責、信息反饋機制及表單數(shù)據(jù)分析體系。

　?。ǘ╉椖空竭\營

　　1．樣品的提供

　　（1）根據(jù)電視購物平臺《商品代銷合同》的規(guī)定，商務專員負責與電視購物平臺溝通樣品送樣事宜，按照電視購物平臺要求，進入樣品提報流程。商務專員負責協(xié)助客戶（經銷商）辦理送樣事宜，跟進客戶（經銷商）送樣進程。

　?。?）樣品送到電視購物平臺指定地點后，送樣人員負責將電視購物平臺確認過的樣品簽收單（有電視購物平臺蓋章或指定人員簽字）寄回給鏈融供應鏈金融服務公司指定物流專員，亦可將確認過的簽收單掃描件先以郵件形式發(fā)送至鏈融供應鏈金融服務公司物流專員，原件隨后寄回。物流專員收到樣品簽收單原件后轉交給商務專員存檔備查，樣品的所屬權歸鏈融供應鏈金

　　融服務公司所有，合同終止后，樣品需退回給鏈融供應鏈金融服務公司。

　　2．商品的提報

　　電視購物平臺在對樣品進行質檢后，才會在電視購物平臺供應商查詢系統(tǒng)上提報該產品。商務專員隨時在電視購物平臺系統(tǒng)中關注樣品審核進度。

　　3．簽訂供應合同

　　產品提報成功后，電視購物平臺將會與鏈融供應鏈金融服務公司簽訂《商品供應合同》：

　?。?）商務專員應主動與電視購物平臺渠道 MD確認合同進展，以郵件形式接收合同樣本。

　?。?）商務專員必須對合同樣本逐條進行審核，務必保證合同樣本與前期談判內容一致，主要查看商品名稱、型號是否正確，銷售價和供貨價是否屬實，有無贈品等。

　?。?）如合同樣本中出現(xiàn)與前期談判不符之條款，業(yè)務負責人與電視購物平臺渠道MD商討解決方法。

　　（4）合同審核無誤后，商務專員負責將合同樣本電子檔發(fā)送至法務專員審核、簽字、蓋章；商務專員拿到簽字蓋章的正式合同后根據(jù)電視購物平臺要求，郵寄至渠道指定地址及對接人員簽收；商務專員負責跟進合同簽署進度，并將《商品補充合同》原件收回交由法務專員存檔備查。

　?。?）商務專員應熟悉電視購物平臺的一些強制性規(guī)定，并將這些規(guī)定如實反饋給客戶（經銷商）。

　?。?）項目運營過程中如有新產品提報完成，商務專員負責與客戶（經銷商）簽署新產品《價格確認文件》、《委托采購確認單》等相關文件，并負責

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　　將原件收回。

　　4．節(jié)目排檔產品備貨

　　商務專員和電視購物平臺渠道 MD 溝通節(jié)目排檔情況，開始做備貨計劃，通知客戶備貨。同時通知物流專員備貨量和做好收貨準備。如果是送貨至電視購物平臺倉庫，需按照電視購物平臺規(guī)定辦理入庫準備。

　　5．鋪貨入庫

　?。?）采購鋪貨：商務專員協(xié)助客戶（經銷商）在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)委托采購模塊發(fā)起委托采購單，采購類別為服務商出款，商務專員審核?？蛻簦ń涗N商）根據(jù)實際鋪貨內容對委托采購訂單進行開單，商務專員審核。

　　（2）鋪貨入庫。

　　①送電視購物平臺倉庫：商務專員協(xié)助客戶（經銷商）按照電視購物平臺規(guī)定辦理貨物入庫及相關手續(xù)，客戶（經銷商）應及時與電視購物平臺核對收貨情況，跟蹤原始單據(jù)憑證的寄回進度，確保原件全部收回。

　?、谏唐啡霂旌螅蛻簦ń涗N商）將入庫單按照編號列表（蓋章件）傳真或掃描至商務專員，并且客戶（經銷商）定期將電視購物平臺確認的送貨單原件寄至鏈融供應鏈金融服務公司項目專員。商務專員將送貨單原件和電購渠道系統(tǒng)入庫數(shù)量進行核對。如有誤，與客戶（經銷商）溝通，確定誤差原因，并拿到原始憑證。

　?、鬯偷谌轿锪鱾}庫：客戶（經銷商）送貨至第三方物流倉庫之后，倉庫嚴格對貨物進行驗收，然后入庫。倉庫應保存送貨原始憑證單據(jù)，且確保全部收回。

　?、苋绻浳镞M入鏈融供應鏈金融服務公司委托第三方倉庫，第三方倉庫

　　的收貨單原件需返回至商務專員，商務專員核對客戶（經銷商）送貨單和倉

　　庫簽收單信息。

　?、菸锪鞣丈谈鶕?jù)實際收貨入庫數(shù)量，在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)做訂單收貨和入庫工作。

　　6．銷售執(zhí)行

　　（1）銷售訂單處理。

　?、俟?jié)目播出后，商務專員每天跟進節(jié)目銷量，登記臺賬，并將每日銷售量信息及時發(fā)送至項目組成員，讓此項目的相關人員了解銷售情況。

　?、谏虅諏T負責每天在電視購物平臺渠道COD系統(tǒng)上下載訂單，并上傳至［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)的銷售訂單模塊并審核。

　?。?）銷售訂單配送。

　?、賿瓮扑停何锪鲗T進入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)中的配送訂單模塊，獲取配送訂單信息，根據(jù)庫存實際情況與不同物流公司的配送能力，對訂單進行配載分流，將訂單生成的配送單分配給不同的物流服務商。

　?、趲齑嬲{撥：如物流公司的庫存不匹配，需要調撥庫存，則在系統(tǒng)中下庫存調撥單進行調撥。物流專員做調撥計劃單。調撥計劃單發(fā)出的同時通知到對應倉庫，安排倉庫做好出貨與提貨準備。調出物流服務商收到調撥計劃單之后做調撥出庫，物流專員審核調撥出庫單，并審核數(shù)量、型號是否正確。調入物流服務商收到貨物之后，做調撥入庫單，物流專員審核數(shù)量、型號。如采用線下操作，則由物流專員統(tǒng)計好訂單表格，通過郵件的方式發(fā)給不同的物流公司，同時將分配好的訂單轉給項目物流專員。

　　③超區(qū)反饋：物流公司接收到配送單后，首先將無法送達的配送單，超

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　　區(qū)駁回，改為超區(qū)訂單。此時，訂單為待分配的初始狀態(tài)，物流專員可以再次推送至其他物流公司再次配送。如所有物流公司都無法配送，則訂單一直保留在超區(qū)統(tǒng)計中，計為超區(qū)訂單。

　?、芫苁辗答仯浩溆嘤唵沃饐闻c客戶聯(lián)系預約送貨，如出現(xiàn)客戶退貨單或是其他原因不要求送貨，則仍然將在物流狀態(tài)下的未起運的訂單狀態(tài)改為直接拒收狀態(tài)，此部分拒收訂單將不計物流費用。

　?、輬?zhí)行配送：物流公司開始配送時，訂單狀態(tài)自動進入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，點擊配送單的物流狀態(tài)，選擇起運狀態(tài)，此時訂單的物流狀態(tài)改為在途狀態(tài)。配送前需和顧客溝通收貨事宜，如需要延遲配送的訂單，在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)上將訂單狀態(tài)改為延遲送貨后，訂單退回未起運狀態(tài)。

　　⑥配送在途拒收：當配送過程中，客戶拒收的訂單，物流公司進入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，由原在途狀態(tài)選擇改為拒收狀態(tài)后保存，訂單變化為拒收狀態(tài)的訂單。

　?、唛g接拒收：當已起運在途中或是送到顧客家中之后因為某種原因導致的拒收叫做間接拒收，間接拒收會產生相應的物流費用。物流公司在系統(tǒng)錄入間接拒收事由，拒收貨物根據(jù)貨物的品質進行分倉入庫。良品進良品倉，可以繼續(xù)銷售，殘次品進殘次品倉，不可以再次銷售。

　?、嗪炇眨喝缬唵瓮瓿膳渌秃?，物流公司進入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，點擊物流狀態(tài)，由原在途狀態(tài)選擇改為已簽收狀態(tài)后保存，并在備注欄寫明簽收人或者短信碼，將訂單狀態(tài)改為已簽收狀態(tài)。線下則制作每日訂單狀態(tài)反饋表，將訂單狀態(tài)反饋表每日10點前反饋至項目物流專員處。已經簽收或是拒收的所有物流單據(jù)應及時郵寄至物流專員存檔，供出款對賬之用。

　?、嵊唵闻渌徒y(tǒng)計：項目物流專員在系統(tǒng)上查看物流公司的配送狀態(tài)反

　　饋，及時跟進訂單配送情況，對遲遲未起運、在途時間過長的訂單進行追蹤。定期統(tǒng)計不同物流公司的操作質量排名報告。項目物流專員記錄送貨過程中的異常，如在途后顧客的拒收，及時與顧客溝通，在系統(tǒng)中記錄溝通結果，作為日后物流費用核對的依據(jù)。

　?、忭椖课锪鲗T將訂單狀態(tài)跟蹤表發(fā)送給商務專員及商務主管，以便其對訂單狀態(tài)跟蹤表數(shù)據(jù)進行分析，制作項目周報。對退貨情況做分析，并判斷資產額是否大于資金占用額（項目良性：資產額＞資金占用額），且上傳至［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，為管理層提供決策依據(jù)。

　　7．采購執(zhí)行

　?。?）采購金額確定。

　　①采購款計算。商務專員根據(jù)合同條款約定，根據(jù)已經簽收的配送簽收和約定打折比例計算采購額（出款額）提交商務主管和風險人員審核。

　　②商務專員負責與客戶（經銷商）溝通配送簽收單對應的出款時間，并協(xié)助客戶（經銷商）在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)進行貨款的申請。

　　③在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)項目付款模塊、請款管理模塊，根據(jù)已經完成配送的驗收單和合同系統(tǒng)預設的打折比例，系統(tǒng)自動計算請款金額。

　?。?）采購付款。

　?、偈着隹盍鞒蹋菏着埧?，委托采購請款申請單審批完成后打印并附以下文件：啟動會報告復印件；合同復印件；授權書；驗收單明細；服務費、BPO費用到賬銀行憑證；操作前風險控制手段完成的確認單交財務審核出款。

　?、谌粘Ｕ埧睿嚎蛻簦ń涗N商）在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)提交委托采購請

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　　款單，商務專員根據(jù)渠道訂單及其銷售、結合項目運營狀況，列明資金占用額、資產額、項目庫存、應收款的周轉狀況，通過系統(tǒng)提交請款流程。

　?、凵虅諏T負責通知風控人員將審批通過的采購請款單打印，由風控人員提交總經理審批后交財務中心出納人員，出納人員根據(jù)請款單走付款流程，款項付出后出納及時將付款銀行憑證截屏發(fā)送至商務專員，商務專員提供給客戶。

　?。?）采購發(fā)票跟蹤登記。

　?、偕虅諏T根據(jù)電視購物平臺出具的對賬單及銷售貨物明細，結合采購款的支付情況，要求客戶（經銷商）開具相對應的增值稅發(fā)票。

　?、谑盏娇蛻簦ń涗N商）增值稅發(fā)票后，商務專員登記發(fā)票臺賬，并將增值稅發(fā)票送至財務指定人員，同時雙方簽收。

　?、圬攧帐盏讲少彴l(fā)票后核對相關信息，確認無誤后登錄［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)的采購發(fā)票錄入模塊錄入發(fā)票信息。

　　8．售后服務

　?。?）退貨。

　　有顧客電話要求退貨時，項目物流專員引導顧客撥打工廠售后電話，讓售后上門檢測并開具檢測單，檢測單原件物流服務商需保存，在滿足退貨條件后，郵寄至物流專員存檔。通知對應地區(qū)的物流服務商去退貨。且［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)相應在退貨模塊做退貨處理。項目物流專員確認退貨完成入庫后，商務專員審核貨款到賬情況，了解退貨原因，同意退貨申請后，在系統(tǒng)中發(fā)起請款流程，安排退款給顧客。

　　（2）換貨。

　　有顧客電話要求換貨時，項目物流專員引導顧客撥打工廠售后電話，讓售后上門檢測并開具檢測單，檢測單原件物流服務商需保存，在滿足換貨條件后，郵寄至物流專員存檔。通知對應地區(qū)的物流服務商去換貨，并在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)相應的換貨模塊做換貨處理。

　　客戶提出換貨申請后，當物流確認換貨取回入庫完成換貨操作后，商務專員審核貨款到賬情況，了解換貨原因，同意換貨申請后，在系統(tǒng)中發(fā)起請款流程，安排退款給客戶。

　　9．對賬結算

　?。?）物流服務商結算。

　　①代收貨款結算：物流專員根據(jù)規(guī)定的模板將已配送完成的訂單，結合商務專員核對的發(fā)票金額蓋章確定應收款后，發(fā)送至物流服務商，物流商核對應收款是否正確，核對無誤后蓋章確認，原件反饋至物流專員，物流服務商應于確認應收款后的3天內回款，物流專員跟進回款到賬情況。

　?、谖锪髻M用的結算：月底物流公司出具對賬單，項目物流專員分別根據(jù)不同的訂單狀態(tài)，如已簽收的訂單、未起運就直接拒收的訂單、已起運后拒收的訂單、退貨單、換貨單、重復配送訂單分別與物流公司核對，并計算當月物流公司的考核，扣除罰款款項后，雙方正式確認支付金額，蓋章確認后，通知物流公司開具運輸發(fā)票。項目物流專員在收到發(fā)票后，系統(tǒng)發(fā)起請款流程，流程審批完后，通知財務支付費用。

　　（2）電視購物渠道對賬結算。

　　①貨款的結算：商務專員在渠道規(guī)定對賬時間內，及時與渠道進行對賬，包括但不限于銷售數(shù)量、退貨數(shù)量應與實際相符，票扣費用與合同約定相符。

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　　供應鏈金融“互聯(lián)網＋”時代的大數(shù)據(jù)與投行思維

　?、谫M用對賬：商務專員務必審核賬扣費用是否與合同條款相符，對于不符的費用應及時與電視購物平臺進行溝通，業(yè)務人員協(xié)助處理。

　?、垭娨曎徫锲脚_供應商系統(tǒng)出具對賬單以后，根據(jù)對賬單內容導入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，添加電視購物平臺對賬單。

　?、馨l(fā)票開具：雙方核對清楚后，商務專員將對賬單與扣費明細提交客戶（經銷商）確認、蓋章并返還，同時核對客戶提供的進項稅發(fā)票的正確性。商務專員填寫開票申請單，至財務處開具增值稅發(fā)票。拿到財務處開具的增值稅發(fā)票后應及時寄至電視購物平臺規(guī)定地址及簽收人，并與電視購物平臺對接人員隨時跟進發(fā)票的簽收情況，保證銷售回款準時到賬，并且財務人員應及時將發(fā)票信息登記入［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)發(fā)票模塊。

　?、蒌N售回款后，財務人員需把回款維護進［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，商務專員核對回款金額是否有誤，商務專員根據(jù)回款類型進行回款分配。在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)進行渠道對賬單的回款對賬核銷。

　?、藁乜詈螅娨曎徫锲脚_根據(jù)扣費金額開具發(fā)票，收到扣費發(fā)票后及時交給財務入賬，并與財務做好交接工作。商務專員在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)費用管理模塊，對賬扣費用進行核銷。

　　⑦對于應由客戶（經銷商）承擔的渠道扣費，商務專員應及時與客戶（經銷商）溝通，開具發(fā)票，收回費用款。

　　（三）渠道退場

　　1．商品下架

　　每個產品都有一定的銷售周期，當產品在近1個月內無銷售記錄也無退貨的情況下，此產品可申請辦理下架。商務專員應協(xié)助客戶（經銷商）聯(lián)系

　　電視購物渠道MD辦理產品的下架手續(xù)。

　　2．庫存和樣品的返貨

　　（1）樣品退回。

　　商務專員聯(lián)系電視購物渠道 MD做樣品返貨單，商務專員負責返貨單清單蓋章，如委托客戶或第三方物流退貨，應出具退貨委托函。委托人拿著退貨單據(jù)退貨后，樣品入庫。

　?。?）電視購物渠道庫存返貨。

　?、偕虅諏T聯(lián)系電視購物渠道 MD 做庫存返貨單，收到返貨單清單和庫存明細核對是否有誤，無誤返貨單轉交物流專員安排返貨。

　?、谖锪鲗T委托物流服務商辦理返貨事宜，需出具返貨委托單給委托方（委托單應明確返貨明細），物流服務商返貨完成后，應把已經簽收的簽收單據(jù)原件反饋至物流專員處，物流專員轉交商務專員，商務專員核對電視購物渠道系統(tǒng)，作為后續(xù)對賬憑證。

　　③貨物返貨完成后，進入第三方倉庫，物流服務商和物流專員在系統(tǒng)上做銷售退貨入庫處理。

　?。?）庫存清理。

　　物流專員提供庫存明細給商務專員，商務專員負責和客戶（經銷商）溝通確認庫存退貨事宜，物流專員按照退貨明細系統(tǒng)做出庫單。

　?。ㄋ模┣遒~處理

　　1．與電視購物渠道清賬

　?。?）商務專員負責與電視購物渠道進行對賬清算，清算內容包括但不限

　　258

　　供應鏈金融“互聯(lián)網＋”時代的大數(shù)據(jù)與投行思維

　　于：費用清算、貨品清算、應收款清算、質保金清算等，雙方確認無誤后，在清算對賬單上簽字、蓋章確認，對賬單雙方各執(zhí)一份。

　?。?）商務專員根據(jù)對賬清單跟進應收款的到賬進度，并及時反饋給項目組成員。

　?。?）應收款到賬后，商務專員應將項目的相關文檔全部整理清楚并歸檔。

　　2．與客戶（經銷商）對賬結算

　?。?）服務費核算。

　?、儇攧詹棵吭略鲁醭鼍呖蛻簦ń涗N商）對賬單發(fā)送給商務專員，明確資金占用額及當月服務費應收款，商務專員應對對賬單內容再次核對無誤后發(fā)送給客戶。

　?、谏虅諏T應在規(guī)定時間內向客戶（經銷商）收回對賬單及服務費，對賬單必須有客戶（經銷商）法人親筆簽名及公章。

　　③對于未能在規(guī)定時間內返回對賬單的客戶（經銷商），或者服務費超期未支付的客戶（經銷商），商務專員應第一時間在［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)的項目風險監(jiān)控臺發(fā)出風險預警。

　?。?）利潤核算。

　　電視購物渠道回款后，商務專員應及時與項目財務會計溝通，為客戶（經銷商）核算產品利潤，出具項目運營對賬單及利潤結算指引，告知客戶（經銷商）利潤提取方式及提取時間，按公司規(guī)定協(xié)助客戶（經銷商）辦理利潤提取手續(xù)。利潤提取前應確保預留足夠的保證金額，作為后續(xù)項目運營的保障，項目結束后退回。

　?。?）數(shù)據(jù)分析。

　?、夙椖恐軋笾饕獙σ恢艿某鲑Y額、采購額、銷售額、庫存結構等進行分析，商務專員要將項目周報每周按時上傳至［鏈融供應鏈-SCF］系統(tǒng)，為管理層提供決策依據(jù)。

　?、诟鶕?jù)服務協(xié)議內容為客戶（經銷商）提供一定的數(shù)據(jù)分析服務，數(shù)據(jù)分析范圍包括但不限于：項目周報、庫存結構分析、產品利潤核算分析、項目運營數(shù)據(jù)分析等。

　?、垌椖繑?shù)據(jù)作為后續(xù)渠道行業(yè)數(shù)據(jù)分析的數(shù)據(jù)基礎存檔，入數(shù)據(jù)庫。

　　第三節(jié) 電視購物渠道供應鏈金融創(chuàng)新案例

　　一、C電器公司洗衣機分銷融資

　?。ㄒ唬╉椖扛艣r

　?。?）C電器公司，成立于2009年，注冊資本5000萬元，生產制造自有品牌洗衣機，屬于二線品牌。

　?。?）操作產品為洗衣機，直接向上游C 電器公司采購，下游為江西風尚購銷售終端客戶。

　?。?）回款對象：江西風尚家庭購物有限公司。

　　（二）項目模式

　　?每月對賬，結算物流費用

　　圖7-4 C電器公司洗衣機風尚購分銷融資流程

　　【模式說明】

　?。?）初步備少量貨，江西風尚購電視購物平臺下訂單給鏈融供應鏈金融服務公司。

　　（2）鏈融供應鏈金融服務公司將訂單傳給C電器公司。

　?。?）C電器公司送貨到指定倉庫。

　?。?）終端消費者在江西風尚購下單。

　　（5）江西風尚購下達配送單至鏈融供應鏈金融服務公司。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司下達配送單至合作監(jiān)管物流倉庫。

　?。?）合作物流公司送貨到終端顧客并代收貨款。

　?。?）合作物流公司收款后，T＋5天匯款給鏈融供應鏈金融服務公司。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司在節(jié)目播放后15天內回款給江西風尚購。

　　（10）江西風尚購在收到鏈融供應鏈金融服務公司提供的發(fā)票后，5天內按照發(fā)票金額結款給鏈融供應鏈金融服務公司（江西風尚購直接扣點5％），江西風尚購對貨物的妥投率要求是70％。

　?。?1）鏈融供應鏈金融服務公司每月與物流公司結算物流費用，與C電器公司結算資金使用費用和利潤。

　?。ㄈ╉椖抠Y金情況

　?。?）項目資金需求：對C電器公司首批備貨20萬元，江西風尚購代收貨款保證金20萬元，首批實際向上游C電器公司出款為16萬元，鋪底部分為月結。

　　（2）出款方式：現(xiàn)金。

　?。?）費率：2％。

　?。?）保證金：無。

　　262

　　供應鏈金融“互聯(lián)網＋”時代的大數(shù)據(jù)與投行思維

　　（5）BPO費用：無。

　?。?）回款方式：江西風尚購銷售回款。

　?。ㄋ模╉椖拷M人員

　　表7-1 項目組成員職責安排列表

　　姓名

　　職務

　　主要職責

　　林沖

　　渠道經理

　　與客戶維護關系，掌握銷售情況

　　盧俊義

　　項目經理

　　全面掌握項目狀況，負責整個項目的開展，負責對上、對下的溝通

　　協(xié)調，掌握江西風尚購銷售以及了解好物流配送情況

　　花榮

　　商務

　　定時催繳相關費用，配合財務開展收款以及與江西風尚購對賬工作、

　　協(xié)調貨簽收及退貨情況，審核江西風尚購上訂單數(shù)，核準出款額

　　楊志

　　物流

　　及時對賬，配合財務開展收款及了解客戶的回款、銷售情況；

　　協(xié)助第三方物流做好收發(fā)貨的溝通工作，物流公司了解終端客戶送

　　貨情況，妥善完成好妥投率及挑單率工作，送貨后做好回訪確認情況

　　蔣敬

　　財務

　　每月進出款確認，審核，財務核對，及時測算利潤情況

　　吳用

　　風控

　　考察合同及數(shù)據(jù)，跟蹤項目進程，發(fā)現(xiàn)問題及時處理

　　燕青

　　合規(guī)

　　秦明

　　IT系統(tǒng)

　　負責項目錄入流程的確定和異常事務的解決

　　C電器公司

　　下游經銷商

　　負責產品銷售，安排回款，協(xié)調退換貨等事宜，配合鏈融供應鏈金

　　融服務公司開展工作

　?。ㄎ澹╉椖筷P鍵單據(jù)提示

　?。?）授權書：C電器公司授權鏈融供應鏈金融服務公司在江西風尚購渠道進行銷售工作。

　　（2）對賬單（物流）：確定雙方因配送發(fā)生的物流費用對賬單（原件 2份，財務、風控各1份）。每月5日對賬，10日前確認，收到發(fā)票后10個

　　工作日付款。

　　（3）對賬單（江西風尚購）：確定雙方因銷售產生的債權關系，主要包括銷售回款（財務和風險各需1份），每15天出一次對賬單，收到發(fā)票后5天付款。

　?。?）對賬單（C電器公司）：確定雙方采購及鋪底金額，每月至少對賬一次（原件2份，財務、風控各1份），10日前確認對賬單。

　?。╉椖坎僮?

　　1．項目操作核心要求

　　本項目是一個對運營要求較高的項目，妥投率的要求是整個項目的關鍵，妥投率一旦低于要求值，不但會影響利潤率，還會影響后續(xù)合作，導致一系列風險的出現(xiàn)。其影響因素包括銷售產品是否足夠吸引消費者（高性價比）、物流是否能夠達到配送的廣度、時效和貨物的低破損率。對于前者主要由江西風尚購渠道和C 電器公司來判定，對于后者，主要靠項目組成員合力完成。主要體現(xiàn)在：

　?。?）訂貨單的合理掌握：不斷完善對備貨量的判斷，減少庫存風險。

　?。?）銷售訂單的挑單：江西風尚購與C電器公司確認要貨情況。

　?。?）物流配送的挑單：合作物流合理利用挑單率（8％），妥投達到80％，否則每臺賠償350元。

　?。?）物流合理利用妥投率進行篩選，減少成本，并且該行為應當予以跟蹤。

　　264

　　供應鏈金融“互聯(lián)網＋”時代的大數(shù)據(jù)與投行思維

　　2．各部門安排

　?。?）風控部：

　?、俑櫳婕百Y產節(jié)點操作流程，確保實際操作流程與設定流程一致。

　　②按時（根據(jù)實際情況按周或月）向各運營部門收集數(shù)據(jù)和材料，包括資產節(jié)點的合同、單據(jù)等。

　?、垌椖颗_賬、對賬單、項目法律文書（如授權書等）。

　?、苊吭麓_定對賬單蓋章文件的收取情況。

　?、荽_定框架合同及附屬的合同處在有效期間，并提前三個月披露續(xù)簽事宜。

　　⑥及時跟運營了解庫存、配送狀況，向財務了解整個項目的利潤狀況。

　　（2）運營部：

　?、俑鶕?jù)江西風尚購訂單溝通國美物流和順豐及時進行配送，嚴格控制好妥投率、挑單率，使得費用在預算范圍內。

　?、诟鶕?jù)江西風尚購訂單，結合庫存情況，適當調整向上游C 電器公司采購數(shù)量結構。

　?、蹨贤ㄉ舷掠巫龊眉皶r發(fā)貨以及通知國美物流倉儲做好收貨準備，確認物流的發(fā)貨流程以及到貨情況。

　　④根據(jù)最終江西風尚購顧客配貨信息，將江西風尚購訂單傳至國美物流，節(jié)目播出產生銷售后由風尚購用順豐快遞將發(fā)票寄給國美，訂單與發(fā)票對應，國美物流將貨物配送至終端顧客，發(fā)票簽收需要及時關注，退回的發(fā)票也應及時跟蹤。

　　⑤國美物流配送前，及時向江西風尚購及國美確認終端顧客是否確認要送貨，根據(jù)妥投以及配送區(qū)域適當挑單配送。

　?、揠S時了解江西風尚購銷售情況，嚴格管控好庫存數(shù)量，防止庫存偏大造成后續(xù)退換貨。原則上備貨不超過預計銷售額的30％。

　　⑦節(jié)目后，對江西風尚銷售終端顧客做回訪，特別對其退貨顧客；達到妥投率以上，但實際客戶還是產生退貨，即會造成退貨費用，使得物流費用上升，所以在送貨前要確認清楚，是物流的原因，還是顧客自身的原因。

　?、嗝刻旄檱牢锪鞯呐渌蜖顩r，貨物收款狀況并制作臺賬，臺賬需與對賬單一致（次日10點反饋前一天情況）。

　?、峒皶r做好物流單據(jù)原件收集。

　　⑩跟蹤國美物流代收貨款的回款情況，在物流配送成功收到貨款 T＋5天，即返回貨款一次，最長時間15天。

　　?節(jié)目播出后，每月15日和30日將前期國美物流返回的款項統(tǒng)一打給江西風尚購。

　　?跟蹤江西風尚購回款（打回款項及發(fā)票寄回給江西風尚購后5天）。

　　?每檔節(jié)目做好妥投率的統(tǒng)計，并在節(jié)目播出15日后做出數(shù)據(jù)統(tǒng)計結果并反饋給項目組成員。

　　?與財務部門做好賬目一致性的核對，核算清晰利潤，測算是否符合預算及資金回報率是否超過2％／月。

　　?每周發(fā)送項目臺賬、庫存明細給風控部。

　　266

　　供應鏈金融“互聯(lián)網＋”時代的大數(shù)據(jù)與投行思維

　　?每月做好上下游及與物流的對賬工作，若不配合對賬的，及時反饋風控部。

　?。?）財務部：

　　①根據(jù)合同，向上游及時出款或提前告知資金安排情況。

　?、谂c商務部門做好賬目一致性的核對。

　?、勖吭聦~單發(fā)送給運營風控。

　　（4）業(yè)務：

　?、倜繖n節(jié)目做好銷售預計并結合歷史銷售情況與江西風尚購溝通確定具體備貨量。

　?、谛枰欎N售情況，了解物流配送達成情況。

　　3．操作前應當完成的風控手段

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司、上游廠家供應鏈協(xié)議，確認鋪底等情況。

　?。?）確定操作產品型號、采購價格等產品信息。

　?。?）運營部確定相關采購合同或訂單。

　?。?）運營部確認國美物流、順豐報價、收發(fā)貨細節(jié)確認、代收貨款問題。

　?。?）與江西風尚購確認節(jié)目安排、貨款代收等問題。

　　4．出資請款細則

　?。?）首次請款。

　　系統(tǒng)支持走線上審批流程（相關文件可附紙質或文字說明）。運營核準

　　上游廠家信息，制作請款申請單（或系統(tǒng)申請），后附啟動會報告復印件、合同復印件、授權書、操作前風險控制手段完成的確認單，各負責人簽字確認后交由財務審核出款。

　　（2）日常請款。

　　根據(jù)江西風尚購訂單以及銷售量，結合項目運營狀況，列明占用資金額、資產額、項目庫存、代收貨款、應收賬款的周轉狀況，通過系統(tǒng)提交請款流程。

　　（3）特別提醒。

　　①如系統(tǒng)審批不提交紙質文件的，備注中說明情況。

　　②對賬單不及時確認的，可暫停出款采購、銷售。

　?、畚锪魃檀湛罨鼗\不及時的，及時通知風險。

　　5．其他細節(jié)

　　銷售退款：每月江西風尚購給鏈融供應鏈金融服務公司回款后，江西風尚購采用費用發(fā)票來結算其扣點費用。對于未達到妥投率的項目，江西風尚購仍然要扣5％費用。

　　6．操作步驟

　　主體：鏈融供應鏈金融服務公司、C電器公司、國美物流。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司與C電器公司簽訂《供應鏈服務協(xié)議》；鏈融供應鏈金融服務公司與江西風尚購簽訂《產品銷售協(xié)議》；鏈融供應鏈金融服務公司與國美物流簽訂《物流合作協(xié)議》。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司先行備貨20萬元，C電器公司鋪底20％（4萬元，次月結算），支付江西風尚購保證金20萬元（代收貨款）。

　　268

　　供應鏈金融“互聯(lián)網＋”時代的大數(shù)據(jù)與投行思維

　　（3）C電器公司根據(jù)鏈融供應鏈金融服務公司指令發(fā)貨到國美物流廣東深圳倉庫。

　　（4）江西風尚購節(jié)目播出，下單給鏈融供應鏈金融服務公司進行貨物采購。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司根據(jù)銷售情況及備貨情況，判斷向上游C電器公司采購產品的數(shù)量，上游C電器公司向指定地點發(fā)貨。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司將江西風尚購訂單進行適當挑單整理后發(fā)至國美物流，國美物流同時前往江西風尚購拿取江西風尚購銷售發(fā)票，國美物流根據(jù)訂單信息將發(fā)票及貨物配送至江西風尚購終端顧客，并且代鏈融供應鏈金融服務公司向客戶收取貨款。

　?。?）國美物流在收到貨款的T＋5個工作日統(tǒng)一將貨款結算給鏈融供應鏈金融服務公司。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司每月15日、30日與江西風尚購對賬結款，將發(fā)票和貨款統(tǒng)一結算給江西風尚購。江西風尚購收到貨款后5天將5％扣點扣除后，按照發(fā)票金額結款給鏈融供應鏈金融服務公司。

　　（9）尾貨由廠家原價回購。

　　7．主要風險識別

　?。?）庫存初期備貨20萬元，內控結合銷售控制好庫存量。

　　（2）上游供應商C電器公司不發(fā)貨或發(fā)貨時間緩慢，遲遲收不到貨物。

　?。?）上游供應商C電器公司發(fā)貨至非指定地點或貨物被非指定人員提走。

　?。?）上游供應商C電器公司不確認對賬單。

　?。?）實際庫存與臺賬不符。

　?。?）國美物流擅自放貨。

　?。?）下游渠道商江西風尚購對貨物向我司提出異議或索賠。

　?。?）國美物流代收貨款返回不及時，江西風尚購在收到回款后不及時與鏈融供應鏈金融服務公司結算。

　　8．項目終止

　　雙方合同終止以出資全部償還、各項費用結清為限，鏈融供應鏈金融服務公司內部走項目終止流程。

　　9．項目收尾

　　如項目非良性運作，觸發(fā)風險后各項目組成員可向風控部提出項目收尾申請，由風險評審委員會成員以會議決議或會簽方式決定是否進入收尾流程。如進入收尾流程，則所有資料由各部門主管收集后交由風控部。

　　二、M工貿公司手鏈產品分銷融資

　?。ㄒ唬╉椖扛艣r

　　（1）操作產品：平安如意小葉紫檀手串（小葉紫檀佛頭手串、小葉紫檀手串、小葉紫檀女手串組合）。

　?。?）出款對象：M工貿公司。

　?。?）回款對象：江西風尚家庭購物有限公司。

　　270

　　供應鏈金融“互聯(lián)網＋”時代的大數(shù)據(jù)與投行思維

　?。ǘ╉椖磕Ｊ?

　?、萁Y算

　　圖7-5 M工貿公司手鏈產品分銷融資流程

　　【模式說明】

　　準備階段：

　　M 工貿公司與江西風尚購溝通使鏈融供應鏈金融服務公司在江西風尚購渠道開戶，取得供應商資格。

　　操作階段：

　?。?）M工貿公司以鏈融供應鏈金融服務公司名義自行送貨入江西風尚購倉庫。

　?。?）江西風尚購節(jié)目播出，送貨至終端顧客（江西風尚購銷售模式是消費者下單，江西風尚購自行送貨、結款）。

　?。?）第一檔節(jié)目播出后不結款，待第二次節(jié)目后，每周一根據(jù)江西風尚購系統(tǒng)出庫數(shù)據(jù)，鏈融供應鏈金融服務公司根據(jù)結算價打 5 折出款給客戶

　?。恐芏隹睿?。

　?。?）江西風尚購回款給鏈融供應鏈金融服務公司。

　　（5）鏈融供應鏈金融服務公司扣除本金、利息、服務費用后，向M工貿公司結款。

　?。ㄈ╉椖抠Y金情況

　?。?）項目資金需求：首檔備貨200組，結算價格在10萬元左右。

　?。?）出款方式：現(xiàn)金。

　?。?）費率：現(xiàn)金1.8％，M 工貿公司支付到鏈融供應鏈金融服務公司賬戶。

　?。?）保證金：無。

　?。?）BPO費用：3000元／月。

　?。?）用款時間：江西風尚購回款周期。

　　（7）回款方式：江西風尚購銷售回款，現(xiàn)金（電匯）。

　?。ㄋ模╉椖拷M成員

　　表7-2 項目組成員職責安排列表

　　姓名

　　職務

　　主要職責

　　林沖

　　渠道經理

　　與客戶維護關系，掌握銷售情況

　　盧俊義

　　項目經理

　　全面掌握項目情況，負責整個項目的開展，負責對上、對下的

　　溝通協(xié)調，掌握江西風尚購銷售

　　272

　　供應鏈金融“互聯(lián)網＋”時代的大數(shù)據(jù)與投行思維

　　續(xù)表

　　姓名

　　職務

　　主要職責

　　楊志

　　商務／物流

　　及時對賬，配合財務開展收款及了解渠道客戶的回款情況，

　　掌握渠道銷售數(shù)據(jù)，以判斷出資：

　　了解渠道節(jié)目播出銷售數(shù)據(jù)，及時反映銷售及回款情況，做好

　　與客戶的結算工作

　　蔣敬

　　財務

　　每月進出款確認，審核，財務核對，及時測算利潤情況

　　吳用

　　風控

　　考察合同及數(shù)據(jù)，跟蹤項目進程，發(fā)現(xiàn)問題及時處理

　　燕青

　　合規(guī)

　　秦明

　　IT系統(tǒng)

　　負責項目錄入流程的確定和異常事務的解決

　　M工貿公司

　　下游渠道

　　負責產品銷售，安排回款，協(xié)調退換貨等事宜，配合鏈融供應

　　鏈金融服務公司開展工作

　?。ㄎ澹╉椖筷P鍵單據(jù)提示

　　（1）委托確認書：M工貿公司需要操作新產品或進新渠道，須先填寫委托確認書加蓋公章、法人簽字，并提供操作產品的價格文件、預算。

　?。?）授權書：M 工貿公司授權鏈融供應鏈金融服務公司在江西風尚購渠道進行銷售工作。

　?。?）入庫證明：江西風尚購收貨單據(jù)原件。

　?。?）出庫證明：江西風尚購系統(tǒng)出庫截圖。

　　（5）對賬單（江西風尚購）：確定雙方因銷售產生的債權關系，主要包括銷售回款、費用明細等（財務部和風控部各需1份）。

　?。?）對賬單（M工貿公司）：確定雙方資金占用及費用明細，每月對賬一次，原件2份（財務、風控各1份），10日前確認對賬單。

　?。?）退貨授權：若后期項目收尾，貨品需要退出的，鏈融供應鏈金融服務公司授權專人進行倉庫退貨手續(xù)。

　　（六）項目操作

　　1．項目操作核心要求

　?。?）每周關注好江西風尚購電購系統(tǒng)銷售數(shù)據(jù)，特別是銷售出庫數(shù)據(jù)。

　　（2）退換貨率：平時節(jié)目播報后，銷售送貨，統(tǒng)計好客戶的退換貨數(shù)據(jù)，便于對后續(xù)折扣是否仍然參照既定折扣提供現(xiàn)實依據(jù)。

　　（3）入庫單據(jù)：根據(jù)入庫單據(jù)或者系統(tǒng)確認風尚購入庫具體情況。

　　（4）檔期的安排：隨時與客戶溝通，了解節(jié)目的檔期情況。

　?。?）明確雙方結算：第一檔銷售不結款，第二次節(jié)目后，每周一根據(jù)系統(tǒng)出庫數(shù)據(jù)計算（結算價5折）出款給M工貿公司，以此類推，待江西風尚購回款后，超過鏈融供應鏈金融服務公司出資的部分，結算80％給M工貿公司，另外20％待下次回款時結算，若回款不足出資，M工貿公司在3個工作日內補足。

　　（6）退庫問題：發(fā)生需要退庫的，配合做好授權工作，不得私自處理。

　?。?）售后：與M工貿公司確認好產品售后問題。

　　2．各部門安排

　　（1）風控部。

　?、俑櫳婕百Y產節(jié)點操作流程，確保實際操作流程與設定流程一致。需要調整的，及時進行調整并郵件公示。

　　274

　　供應鏈金融“互聯(lián)網＋”時代的大數(shù)據(jù)與投行思維

　?、诎磿r（根據(jù)實際情況按周／月）向各運營部門收集數(shù)據(jù)和材料，包括資產節(jié)點的合同、單據(jù)、項目臺賬、對賬單、項目法律文書（如授權書等）。

　　③每月確定對賬單蓋章文件的收取情況。

　　④根據(jù)運營數(shù)據(jù)，對于具體折扣，退換貨太大的，及時更新折扣。

　?、荽_定框架合同及附屬合同處在有效期間，并提前3個月披露續(xù)簽事宜。

　　⑥及時跟運營部了解庫存、配送狀況，向財務部了解整個項目的利潤狀況。

　　（2）運營部。

　?、賲f(xié)助M工貿公司對江西風尚購倉庫內庫存及時了解，做到庫存數(shù)量滿足基本要求，不滿足的，溝通江西風尚購做好調配工作。

　　②對于江西風尚購退換的貨物，及時與M工貿公司確認退換貨流程，及時處理好滯銷品，并且配合做好授權工作。

　　③與采購和M工貿公司確認檔期的安排及節(jié)目的播出。

　?、軐τ谌霂靻卧诿看纬隹钋皯斒占戤?。

　　⑤首次出款前，向客戶收取對應款項的服務費，單獨支付至鏈融供應鏈金融服務公司。

　　⑥隨時了解江西風尚購實際銷售情況，每周統(tǒng)計好實際出庫數(shù)、退換貨數(shù)、形成報表，對退換貨率做好統(tǒng)計，發(fā)送給風控，以便做好對后續(xù)折扣的調整工作。退貨率數(shù)據(jù)要求每檔節(jié)目的日期、時間段、銷量（播出當日銷量和播出當日至下一檔播出日之前的累計銷量）、退貨數(shù)量（退貨包括退貨、訂單取消、訂單超過5日未完成配送）、退貨率（退貨數(shù)除以播出當日至下一播出日之前的累計銷量，以前兩次數(shù)據(jù)為參考，后續(xù)低于該值則預警）。

　　⑦清晰結算方法，根據(jù)上述的結算方法執(zhí)行，過程中發(fā)現(xiàn)不合理的，及時向項目組成員反饋。

　?、嗑S護好系統(tǒng)，對于各個流程需要及時錄入相關數(shù)據(jù)、單據(jù)。

　?、崤c財務部門做好賬目一致性核對，核算清晰利潤，測算是否符合預算。

　?、饷恐馨l(fā)送項目臺賬、銷售情況給風控部。

　　?每月做好上下游的對賬工作，若不配合對賬的，及時反饋風控部。

　?。?）財務部。

　?、俑鶕?jù)合同，向上游M工貿公司及時出款或提前告知資金安排情況。

　　②與商務部門做好賬目一致性核對。

　?。?）業(yè)務部。

　?、倜繖n節(jié)目做好銷售預計，并結合歷史銷售情況與江西風尚購溝通確定具體備貨量及銷售實際情況。

　?、诟鶕?jù)銷售情況，對銷售、庫存情況需十分清楚。

　?、郛a生需要客戶補足款時，協(xié)助運營人員做好工作。

　　3．操作前應當完成的風控手段

　?、冁溔诠溄鹑诜展?、M工貿公司簽署《供應鏈服務協(xié)議》。

　?、诖_認《委托確認書》、《產品價格》等文件。

　?、坻溔诠溄鹑诜展九c江西風尚購簽署《購銷協(xié)議》。

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　　4．出資請款原則

　?。?）首次請款。

　　系統(tǒng)支持走線上審批流程（相關文件可附紙質或文字說明）。運營人員核準出款對象信息，制作請款申請單（或系統(tǒng)申請），后附啟動會報告復印件、合同復印件、授權書、操作前風險控制手段完成的確認單，各負責人簽字確認后交由財務部審核出款。

　?。?）日常請款。

　　根據(jù)江西風尚購銷售訂單以及其銷售實際數(shù)據(jù)，結合項目運營狀況，列明占用資金額、資產額、退換貨比率、不良品數(shù)量、項目庫存、應收賬款的周轉狀況，服務費支付是否及時，通過系統(tǒng)提交請款流程。項目庫存中的入庫數(shù)，須注明是否單據(jù)收集完全。結算涉及的系統(tǒng)截圖，如數(shù)據(jù)屬于推算，必須注明推算方式及理由。

　?。?）特別提醒。

　?、偃缦到y(tǒng)審批不提交紙面文件的，在備注中說明情況。

　　②對賬單不及時確認的，可暫停出款采購、銷售。

　　5．其他細節(jié)

　?。?）銷售退款。

　　每月江西風尚購給鏈融供應鏈金融服務公司回款后，鏈融供應鏈金融服務公司做好結算工作，結算規(guī)則參照運營部與M工貿公司確認的規(guī)則。

　　（2）費用出款。

　　若有利潤要提的，M工貿公司用費用發(fā)票抵充提現(xiàn)。

　　6．操作步驟

　　主體：鏈融供應鏈金融服務公司、M工貿公司、江西風尚購。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司、M 工貿公司簽署《供應鏈服務協(xié)議》、《產品銷售協(xié)議》。

　?。?）M 工貿公司溝通江西風尚購，鏈融供應鏈金融服務公司取得供應商資格（開戶建檔，M工貿公司以鏈融供應鏈金融服務公司名義將質保金交付到渠道）。

　?。?）M工貿公司以鏈融供應鏈金融服務公司名義自行送貨至江西風尚購倉庫（備貨，首檔200組左右）入庫后，鏈融供應鏈金融服務公司在江西風尚購系統(tǒng)確認入庫數(shù)量及金額（必須配以江西風尚購渠道入庫單）。

　　（4）江西風尚購節(jié)目播出銷售。第一檔節(jié)目銷售數(shù)據(jù)不結算，后續(xù)每周一查看江西風尚購系統(tǒng)，統(tǒng)計實際出庫數(shù)，并與M工貿公司核對確認，周二根據(jù)實際出庫數(shù)（參照結算價）5折出款給M工貿公司。

　?。?）江西風尚購賬期內回款給鏈融供應鏈金融服務公司。

　　（6）鏈融供應鏈金融服務公司與M工貿公司對賬，每月江西風尚購回款后，如果回款金額大于出資額的，多余部分，鏈融供應鏈金融服務公司結80％給M工貿公司，另外20％在下次渠道回款后累計一起結（例如從第二檔節(jié)目開始，江西風尚購渠道出庫數(shù)據(jù)對應結算金額100萬元，鏈融供應鏈金融服務公司出資給M工貿公司50萬元，賬期后江西風尚購渠道回款80萬元，鏈融供應鏈金融服務公司結20萬元的80％（也就是16萬元）給M工貿公司；第二次出庫銷售對應的結算價100萬元，再出資50萬元，江西風尚購渠道回款后加上首次多余的4萬元，再加在一起給M工貿公司結算）；回款額小于出資額的，M工貿公司在3個工作日內補款。

　?。?）庫存尾貨剩余較多的，協(xié)助M工貿公司辦理退貨手續(xù)。

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　　7．主要風險識別

　　（1）退換貨比率接近或高于鏈融供應鏈金融服務公司打折比率，導致回款額小于出資額成為常態(tài)的。

　?。?）M工貿公司送貨不及時，經常導致江西風尚購渠道無法正常送貨。

　?。?）M工貿公司不確認對賬單或確認時間經常不及時。

　　（4）實際庫存與臺賬不符。

　?。?）不良品退貨時沒有鏈融供應鏈金融服務公司授權擅自退庫。

　?。?）下游江西風尚購渠道商對貨物向鏈融供應鏈金融服務公司提出異議或索賠。

　　8．項目終止

　　雙方合同終止以出資全部償還、各項費用結清為限，鏈融供應鏈金融服務公司內部走項目終止流程。

　　9．項目收尾

　　如項目非良性運作，觸發(fā)風險后各項目組成員可向風控部提出項目收尾申請，由風險評審委員會成員會議決議或會簽方式決定是否進入收尾流程。如進入收尾流程的，則所有資料由各部門主管收集后交風控部。

　　三、Y通信器材有限公司數(shù)碼產品應收賬款融資

　?。ㄒ唬╉椖扛艣r

　?。?）Y通信器材有限公司成立于2002年，注冊資本是1000萬元，致力于移動開發(fā)批發(fā)、零售以及電信移動增值服務的銷售。

　?。?）公司現(xiàn)有iPhone、索尼、三星等知名品牌手機的二級代理分銷權，且是三星、諾基亞國包的核心客戶，也是天音、愛施德、中郵普泰的合作伙伴。

　?。?）公司目前與快樂購、好享購、江西風尚購均有供求關系，其中是好享購手機唯一供應商。

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　　圖7-6 Y通信器材有限公司數(shù)碼產品電視購物應收賬款融資流程

　　【模式說明】

　?。?）Y通信器材有限公司將數(shù)碼產品發(fā)送至快樂購倉庫。

　?。?）快樂購播出節(jié)目，接收訂單。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司根據(jù)快樂購銷售系統(tǒng)的銷售單金額，按照90％的比率打折出款給Y通信器材有限公司，同時要求當時庫存（對應采購額）不低于出款額的30％。

　?。?）快樂購到期回款給鏈融供應鏈金融服務公司。

　?。?）鏈融供應鏈金融服務公司定期與Y通信器材有限公司對賬、結算。

　?。ㄈ╉椖抠Y金情況

　?。?）項目資金需求：根據(jù)實際銷售出款（預計銷售500臺，銷售單價2000元，合計100萬元）。

　?。?）出款方式：現(xiàn)金或銀行承兌匯票。

　?。?）費率：1.5％／月（現(xiàn)金），1.2％／月（銀行承兌匯票）。

　　（4）用款時間：視快樂購銷售情況而定。

　?。?）回款方式：快樂購回款。

　?。?）費用支付方式：每月電匯。

　　（四）項目組成員

　　表7-3 項目組成員職責安排列表

　　姓名

　　職務

　　主要職責

　　林沖

　　渠道經理

　　與客戶維護關系，掌握銷售情況

　　盧俊義

　　項目經理

　　全面掌握項目情況，負責整個項目的開展，負責對上、對下的溝通協(xié)調

　　花榮

　　商務

　　定時催繳相關費用，配合財務開展收款以及與快樂購對賬工作、協(xié)調

　　貨簽收及退貨情況，審核快樂購上訂單數(shù)，核準出款額

　　楊志

　　物流

　　若需要，為商務尋找合適的物流供應商

　　蔣敬

　　財務

　　每月進出款確認，審核，財務核對，及時測算利潤情況

　　吳用

　　風控

　　考察合同及數(shù)據(jù)，跟蹤項目進程，發(fā)現(xiàn)問題及時處理

　　燕青

　　合規(guī)

　　Y通信器

　　材公司

　　下游渠道

　　負責產品銷售、安排回款、協(xié)調退換貨等事宜，配合鏈融供應鏈金融

　　服務公司開展工作

　?。ㄎ澹╉椖坎僮?

　　1．項目操作核心要求

　　（1）操作前Y通信器材有限公司需提供項目產品的運營數(shù)據(jù)（包含但不限于產品型號、價格文件、快樂購預算費用等）。

　?。?）運營部門需結合 Y通信器材有限公司運營數(shù)據(jù)制訂整個項目運營方案。

　　（3）確認快樂購節(jié)目銷售及產生訂單后，鏈融供應鏈金融服務公司可以根據(jù)訂單情況進行打折出款給Y通信器材有限公司。

　　（4）出款同時，確定庫存價值（對應采購價）不低于出款額的30％，或者根據(jù)庫存額倒推出出款額。例如，銷售額為100萬元，出款額應當為90萬元，但當庫存只有9萬元時，占出款額的10％，則實際出款額只能為100萬元x（90％＋10％-30％）＝70萬元。

　?。?）當次對應快樂購回款額小于出款額的，在下次出款時扣除。

　　2．關鍵合同條款

　?。?）采購執(zhí)行。

　?、俨少張?zhí)行前，乙方（Y通信器材有限公司）應提前一周預估資金使用及依據(jù)書面告知甲方（鏈融供應鏈金融服務公司），上述材料為甲方進行采購付款的必要信息。

　　②乙方應根據(jù)快樂購電視購物渠道要求的時間、方式將貨物辦理渠道入庫，入庫后由渠道進行銷售，甲方根據(jù)渠道銷售的具體數(shù)量向乙方結算貨款，結算方式為：90％x乙方銷售單價x銷售數(shù)量，同時要求渠道庫存金額（對應采購價）不得低于甲方出款額的30％。市場當前價格低于乙方采購單價的，

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　　供應鏈金融“互聯(lián)網＋”時代的大數(shù)據(jù)與投行思維

　　以較低者計算。其余貨款，按照實際銷售按月結算。

　?。?）分銷費用承擔。

　　分銷費用由乙方承擔，需要甲方予以協(xié)助滿足支付的，由乙方支付給甲方，甲方代為支付快樂購渠道。

　?。?）退換商品處理。

　?、倏鄢翱钜笏鑾齑嬷獾纳唐?，如需退貨的，甲方予以配合。需要換貨的，由乙方先將換貨商品入庫后，甲方配合辦理被換商品退貨?？鄢翱钜笏鑾齑嬷獾纳唐?，可以先退后換。

　?、谕藫Q貨產生的倉儲、物流費用由乙方承擔，甲方不予墊付。

　　3．操作前應當完成的風控手段

　　（1）鏈融供應鏈金融服務公司與Y通信器材有限公司簽訂《供應鏈服務協(xié)議》。

　?。?）確定操作產品、價格、預算。

　　（3）運營部確定快樂購系統(tǒng)中訂單數(shù)量及對應銷售額和庫存額。

　　（4）運營部確定好結算規(guī)則。

　?。?）確定Y通信器材有限公司賬戶賬號信息。

　　4．請款細則

　　運營人員核準Y通信器材有限公司打款信息，并確認具體出款額度后，制作請款申請單。后附啟動會報告復印件、合同復印件、服務商打款銀行憑證，各責任人簽字確認后交由財務部審核出款。

　　5．操作步驟

　　主體：鏈融供應鏈金融服務公司、Y通信器材有限公司、快樂購；產品是三星7英寸智能觸控平板電腦。

　　（1）鏈融供應鏈金融服務公司、Y通信器材有限公司、快樂購簽署相關協(xié)議，明確職權、責任。

　　（2）Y通信器材有限公司報新品進快樂購渠道，需向鏈融供應鏈金融服務公司提交相關產品的型號，價格文件以及利潤預算表。

　?。?）Y通信器材有限公司自行將銷售產品入庫到快樂購倉庫，快樂購安排節(jié)目進行銷售。

　　（4）銷售完一檔節(jié)目，基于快樂購系統(tǒng)銷售數(shù)據(jù)，鏈融供應鏈金融服務公司打折（銷售價9折）出款給Y通信器材有限公司（同時保證庫存采購金額不得低于出款的30％，否則根據(jù)庫存額倒推）。

　?。?）一定賬期內，快樂購回款給鏈融供應鏈金融服務公司。

　?。?）若對應當次快樂購回款額小于鏈融供應鏈金融服務公司出款額，則在下次出款時扣除差額部分。

　　（7）鏈融供應鏈金融服務公司每月對Y通信器材有限公司對賬及結算，每月對賬且月結，銷售額的1％預留。