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為進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)維護(hù)國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定,人民銀行等多部門(mén)發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，該通知中明確將虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的本質(zhì)屬性定義為非法金融活動(dòng)。該性質(zhì)下的虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)所涉及法人、非法人組織，以及自然人都被共同定義為違法行為。自此國(guó)內(nèi)各大平臺(tái)、交易所，以及企業(yè)相關(guān)開(kāi)始清退國(guó)內(nèi)個(gè)人用戶(hù)，并逐步退出中國(guó)市場(chǎng)。
在這樣的環(huán)境下，會(huì)有大量用戶(hù)想了解下一步該如何發(fā)展，是否還能通過(guò)其他方式獲得該既得利益，是否能通過(guò)將虛擬貨幣作為理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)行投資？是否可以通過(guò)境外代理海外資金池，進(jìn)行原有的虛擬貨幣相關(guān)行為？這樣的行為在當(dāng)前出臺(tái)的法律法規(guī)中是否被視為違法行為？
可以很明確的是，《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》強(qiáng)調(diào)了虛擬貨幣的非法性，告知公眾虛擬貨幣交易是非法甚至犯罪行為。
該通知中表明，通知出臺(tái)的目的即為了防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)，通知開(kāi)頭進(jìn)一步闡明，“近期，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)抬頭，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生**、非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。”，但通知中所強(qiáng)調(diào)的虛擬貨幣強(qiáng)監(jiān)管屬性主要針對(duì)“虛擬貨幣交易炒作”，用于防范和處置虛擬貨幣被用作違法犯罪活動(dòng)的工具，重點(diǎn)就是防范和處置虛擬貨幣交易炒作。
因此，所有與虛擬貨幣發(fā)行、交易、兌換、以及各種輔助性的信息中介和定價(jià)服務(wù)，為境外虛擬貨幣交易所提供營(yíng)銷(xiāo)宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)都被納入禁止范圍，原因就是這些相關(guān)行為如若不禁止，最終都將發(fā)展成為**、非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)的溫床，由此可知，上述與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，必然會(huì)引起虛擬貨幣的“炒作風(fēng)險(xiǎn)”。
反之，必然不會(huì)引起“炒作風(fēng)險(xiǎn)”，以及沒(méi)有利用虛擬貨幣進(jìn)行**、非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)的行為，就不會(huì)成為通知所防范的對(duì)象。
再來(lái)看虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)是非法金融活動(dòng)，那個(gè)人參與現(xiàn)貨交易、杠桿交易、合約交易，是否屬于非法金融活動(dòng)？
我們已知該通知主旨目的，是為了防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)，防止虛擬貨幣成為**、非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)的工具，禁止任何人、組織面向公眾提供從事與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)或服務(wù)。
通知第十六條說(shuō)明了圍繞虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的違法性，強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)活動(dòng)，而非個(gè)人投資的違法性。
但通知中第四條“參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門(mén)依法查處。”也明確告知虛擬貨幣交易存在法律風(fēng)險(xiǎn)，虛擬貨幣的個(gè)人投資所有相關(guān)雖未違法，因違背公序良俗，將不再受到法律保護(hù)，一切后果自行承擔(dān)。
實(shí)際上，目前我國(guó)對(duì)虛擬貨幣的態(tài)度，與外匯保證金交易和外盤(pán)期貨交易的態(tài)度一致，即國(guó)內(nèi)不允許相關(guān)主體組織進(jìn)行外匯按金交易和外盤(pán)期貨交易活動(dòng)，也不允許國(guó)內(nèi)相關(guān)主體為境外主體提供相應(yīng)的服務(wù)，但是個(gè)人參與到境外主體組織的交易活動(dòng)并未被禁止。
綜上，通知的主旨是在于通過(guò)明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，通過(guò)禁止相關(guān)主體從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，防范虛擬貨幣炒作，和防止虛擬貨幣被用作違法犯罪活動(dòng)的工具。大眾應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵循政策指向，但不必要過(guò)于恐慌，加強(qiáng)政策解讀和宣傳，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
（以上對(duì)通知內(nèi)容的解讀僅代表作者觀點(diǎn)，用于信息分享，請(qǐng)讀者嚴(yán)格遵守所在地區(qū)法律法規(guī)，不參與任何非法金融行為。）
本文為作者獨(dú)立觀點(diǎn)，不代表鳥(niǎo)哥筆記立場(chǎng)，未經(jīng)允許不得轉(zhuǎn)載。
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一、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容生態(tài)治理規(guī)定》《中華人民共和國(guó)未成年人保護(hù)法》等法律法規(guī)，對(duì)以下違法、不良信息或存在危害的行為進(jìn)行處理。
1. 違反法律法規(guī)的信息，主要表現(xiàn)為：
1)反對(duì)憲法所確定的基本原則；
2)危害國(guó)家安全，泄露國(guó)家秘密，顛覆國(guó)家政權(quán)，破壞國(guó)家統(tǒng)一，損害國(guó)家榮譽(yù)和利益；
3)侮辱、濫用英烈形象，歪曲、丑化、褻瀆、否定英雄烈士事跡和精神，以侮辱、誹謗或者其他方式侵害英雄烈士的姓名、肖像、名譽(yù)、榮譽(yù)；
4)宣揚(yáng)恐怖主義、極端主義或者煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)、極端主義活動(dòng)；
5)煽動(dòng)民族仇恨、民族歧視，破壞民族團(tuán)結(jié)；
6)破壞國(guó)家宗教政策，宣揚(yáng)邪教和封建迷信；
7)散布謠言，擾亂社會(huì)秩序，破壞社會(huì)穩(wěn)定；
8)宣揚(yáng)淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖或者教唆犯罪；
9)煽動(dòng)非法集會(huì)、結(jié)社、游行、示威、聚眾擾亂社會(huì)秩序；
10)侮辱或者誹謗他人，侵害他人名譽(yù)、隱私和其他合法權(quán)益；
11)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)以文字、圖片、音視頻等形式，對(duì)未成年人實(shí)施侮辱、誹謗、威脅或者惡意損害未成年人形象進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)欺凌的；
12)危害未成年人身心健康的；
13)含有法律、行政法規(guī)禁止的其他內(nèi)容；
2. 不友善：不尊重用戶(hù)及其所貢獻(xiàn)內(nèi)容的信息或行為。主要表現(xiàn)為：
1)輕蔑：貶低、輕視他人及其勞動(dòng)成果；
2)誹謗：捏造、散布虛假事實(shí)，損害他人名譽(yù)；
3)嘲諷：以比喻、夸張、侮辱性的手法對(duì)他人或其行為進(jìn)行揭露或描述，以此來(lái)激怒他人；
4)挑釁：以不友好的方式激怒他人，意圖使對(duì)方對(duì)自己的言論作出回應(yīng)，蓄意制造事端；
5)羞辱：貶低他人的能力、行為、生理或身份特征，讓對(duì)方難堪；
6)謾罵：以不文明的語(yǔ)言對(duì)他人進(jìn)行負(fù)面評(píng)價(jià)；
7)歧視：煽動(dòng)人群歧視、地域歧視等，針對(duì)他人的民族、種族、宗教、性取向、性別、年齡、地域、生理特征等身份或者歸類(lèi)的攻擊；
8)威脅：許諾以不良的后果來(lái)迫使他人服從自己的意志；
3. 發(fā)布垃圾廣告信息：以推廣曝光為目的，發(fā)布影響用戶(hù)體驗(yàn)、擾亂本網(wǎng)站秩序的內(nèi)容，或進(jìn)行相關(guān)行為。主要表現(xiàn)為：
1)多次發(fā)布包含售賣(mài)產(chǎn)品、提供服務(wù)、宣傳推廣內(nèi)容的垃圾廣告。包括但不限于以下幾種形式：
2)單個(gè)帳號(hào)多次發(fā)布包含垃圾廣告的內(nèi)容；
3)多個(gè)廣告帳號(hào)互相配合發(fā)布、傳播包含垃圾廣告的內(nèi)容；
4)多次發(fā)布包含欺騙性外鏈的內(nèi)容，如未注明的淘寶客鏈接、跳轉(zhuǎn)網(wǎng)站等，誘騙用戶(hù)點(diǎn)擊鏈接
5)發(fā)布大量包含推廣鏈接、產(chǎn)品、品牌等內(nèi)容獲取搜索引擎中的不正當(dāng)曝光；
6)購(gòu)買(mǎi)或出售帳號(hào)之間虛假地互動(dòng)，發(fā)布干擾網(wǎng)站秩序的推廣內(nèi)容及相關(guān)交易。
7)發(fā)布包含欺騙性的惡意營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)容，如通過(guò)偽造經(jīng)歷、冒充他人等方式進(jìn)行惡意營(yíng)銷(xiāo)；
8)使用特殊符號(hào)、圖片等方式規(guī)避垃圾廣告內(nèi)容審核的廣告內(nèi)容。
4. 色情低俗信息，主要表現(xiàn)為：
1)包含自己或他人性經(jīng)驗(yàn)的細(xì)節(jié)描述或露骨的感受描述；
2)涉及色情段子、兩性笑話(huà)的低俗內(nèi)容；
3)配圖、頭圖中包含庸俗或挑逗性圖片的內(nèi)容；
4)帶有性暗示、性挑逗等易使人產(chǎn)生性聯(lián)想；
5)展現(xiàn)血腥、驚悚、殘忍等致人身心不適；
6)炒作緋聞、丑聞、劣跡等；
7)宣揚(yáng)低俗、庸俗、媚俗內(nèi)容。
5. 不實(shí)信息，主要表現(xiàn)為：
1)可能存在事實(shí)性錯(cuò)誤或者造謠等內(nèi)容；
2)存在事實(shí)夸大、偽造虛假經(jīng)歷等誤導(dǎo)他人的內(nèi)容；
3)偽造身份、冒充他人，通過(guò)頭像、用戶(hù)名等個(gè)人信息暗示自己具有特定身份，或與特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在關(guān)聯(lián)。
6. 傳播封建迷信，主要表現(xiàn)為：
1)找人算命、測(cè)字、占卜、解夢(mèng)、化解厄運(yùn)、使用迷信方式治??；
2)求推薦算命看相大師；
3)針對(duì)具體風(fēng)水等問(wèn)題進(jìn)行求助或咨詢(xún)；
4)問(wèn)自己或他人的八字、六爻、星盤(pán)、手相、面相、五行缺失，包括通過(guò)占卜方法問(wèn)婚姻、前程、運(yùn)勢(shì)，東西寵物丟了能不能找回、取名改名等；
7. 文章標(biāo)題黨，主要表現(xiàn)為：
1)以各種夸張、獵奇、不合常理的表現(xiàn)手法等行為來(lái)誘導(dǎo)用戶(hù)；
2)內(nèi)容與標(biāo)題之間存在嚴(yán)重不實(shí)或者原意扭曲；
3)使用夸張標(biāo)題，內(nèi)容與標(biāo)題嚴(yán)重不符的。
8.「飯圈」亂象行為，主要表現(xiàn)為：
1)誘導(dǎo)未成年人應(yīng)援集資、高額消費(fèi)、投票打榜
2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
3)鼓動(dòng)「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂(lè)等行為
4)以號(hào)召粉絲、雇用網(wǎng)絡(luò)水軍、「養(yǎng)號(hào)」形式刷量控評(píng)等行為
5)通過(guò)「蹭熱點(diǎn)」、制造話(huà)題等形式干擾輿論，影響傳播秩序
9. 其他危害行為或內(nèi)容，主要表現(xiàn)為：
1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會(huì)公德行為、誘導(dǎo)未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的；
2)不當(dāng)評(píng)述自然災(zāi)害、重大事故等災(zāi)難的；
3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭(zhēng)行為的；
4)法律、行政法規(guī)禁止，或可能對(duì)網(wǎng)絡(luò)生態(tài)造成不良影響的其他內(nèi)容。
二、違規(guī)處罰
本網(wǎng)站通過(guò)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和接受用戶(hù)舉報(bào)兩種方式收集違規(guī)行為信息。所有有意的降低內(nèi)容質(zhì)量、傷害平臺(tái)氛圍及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行為都是不能容忍的。
當(dāng)一個(gè)用戶(hù)發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將依據(jù)相關(guān)用戶(hù)違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度，對(duì)帳號(hào)進(jìn)行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停賬號(hào)的處罰。當(dāng)涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通過(guò)作弊手段注冊(cè)、使用帳號(hào)，或者濫用多個(gè)帳號(hào)發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將加重處罰。
三、申訴
隨著平臺(tái)管理經(jīng)驗(yàn)的不斷豐富，本網(wǎng)站出于維護(hù)本網(wǎng)站氛圍和秩序的目的，將不斷完善本公約。
如果本網(wǎng)站用戶(hù)對(duì)本網(wǎng)站基于本公約規(guī)定做出的處理有異議，可以通過(guò)「建議反饋」功能向本網(wǎng)站進(jìn)行反饋。
(規(guī)則的最終解釋權(quán)歸屬本網(wǎng)站所有)