很可惜 T 。T 您現(xiàn)在還不是作者身份，不能自主發(fā)稿哦～
如有投稿需求，請(qǐng)把文章發(fā)送到郵箱tougao@appcpx.com，一經(jīng)錄用會(huì)有專人和您聯(lián)系
咨詢?nèi)绾纬蔀榇河鹱髡哒?qǐng)聯(lián)系：鳥哥筆記小羽毛（ngbjxym）
作者｜小瑪
有時(shí)候也在想，為什么我們要做反欺詐風(fēng)控，做這類風(fēng)控的意義在哪里，對(duì)于沒有風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)的人，如何使其理解風(fēng)險(xiǎn)的存在以及控制的可能性。本文將從數(shù)據(jù)的角度來講反欺詐風(fēng)險(xiǎn)的存在和防控的方法。
風(fēng)控最核心的要素是數(shù)據(jù)，要想通過數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)風(fēng)控，且能夠挖到背后的根本原因，需要有全面完整的數(shù)據(jù)分析思維框架。
作為風(fēng)控人員，一般遇到的工作場(chǎng)景有兩類：
黑產(chǎn)為了騙取平臺(tái)的利益并將其最大化，通常使用相關(guān)作案工具，比如模擬器、云手機(jī)等模擬正常用戶行為，以便繞過風(fēng)控平臺(tái)的監(jiān)測(cè)，因此為了更精準(zhǔn)快速地識(shí)別數(shù)據(jù)里的異常，需要有一套分析流程和框架，筆者根據(jù)自己的工作經(jīng)驗(yàn)，通常通過自建的風(fēng)控指標(biāo)體系，并輔助監(jiān)控體系來實(shí)現(xiàn)這一目的。
與數(shù)據(jù)分析同行類似，風(fēng)控的指標(biāo)體系也需要反映出：發(fā)生了什么？為什么發(fā)生？如果持續(xù)這樣下去會(huì)發(fā)生什么？以及我們能做什么？但因?yàn)榫唧w業(yè)務(wù)場(chǎng)景不同，無法像正常同行給出具體諸如DAU、GMV、ROI這么一個(gè)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，不過可按照主次分為一級(jí)、二級(jí)和三級(jí)三類指標(biāo)。
一級(jí)指標(biāo)：指的是對(duì)業(yè)務(wù)指標(biāo)產(chǎn)生最直接最核心影響里的風(fēng)控指標(biāo)，且通過其數(shù)據(jù)的變化可下鉆挖掘根本原因或預(yù)測(cè)未來發(fā)展趨勢(shì)。一級(jí)指標(biāo)通常是最精煉的，一般在1～3個(gè)以內(nèi)，且最好也能直接對(duì)業(yè)務(wù)產(chǎn)生關(guān)聯(lián)，筆者目前使用的是關(guān)乎風(fēng)控質(zhì)和量的兩個(gè)指標(biāo)：準(zhǔn)確率、關(guān)聯(lián)核心業(yè)務(wù)的量級(jí)占比指標(biāo)，前者是質(zhì)，后者是量，因?yàn)樯婕熬唧w業(yè)務(wù)，此處量級(jí)不便明說。
二級(jí)指標(biāo)：指的是最直接導(dǎo)致一級(jí)指標(biāo)變化的度量，且其自身也包含很豐富、可下鉆挖掘的信息，通過對(duì)其分析可確定研究或者調(diào)查方向。二級(jí)指標(biāo)通常維持在3-5個(gè)左右，筆者目前使用的維度是各類決策結(jié)果命中率、場(chǎng)景、渠道以及規(guī)則id。這四類指標(biāo)都直接對(duì)一級(jí)指標(biāo)產(chǎn)生核心影響，通過對(duì)其數(shù)據(jù)變化的監(jiān)控可以快速定位風(fēng)險(xiǎn)問題。
三級(jí)指標(biāo)：指的是在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)問題是，可以直接定位到問題所在點(diǎn)的度量。三級(jí)指標(biāo)一般不可繼續(xù)下鉆，不過可以直接反映出用戶行為特征，給業(yè)務(wù)帶來什么樣的結(jié)果。三級(jí)指標(biāo)的種類比較豐富，包含基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、行為數(shù)據(jù)、設(shè)備指紋數(shù)據(jù)等等，通過分析它們直接的變化可直接定位風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在的具體特征，比如具體的業(yè)務(wù)子線、用戶類別、操作環(huán)境等等。
因?yàn)轱L(fēng)控在明，黑產(chǎn)在暗，無法做到實(shí)時(shí)投入人力做相關(guān)的分析和排查，因此需要完善有效的監(jiān)控體系輔以完成：也就是不僅需要納入上述指標(biāo)，并且還需要及時(shí)預(yù)警。筆者目前通過兩種方式完成：
自動(dòng)化預(yù)警通道：通過對(duì)歷史存量數(shù)據(jù)建模，達(dá)到對(duì)未來流量數(shù)值的波動(dòng)預(yù)測(cè)，并通過郵件、短信、電話等載體方式預(yù)警給運(yùn)營(yíng)人員。筆者目前主要針對(duì)總流量、一級(jí)指標(biāo)、部分二級(jí)指標(biāo)做相關(guān)的自動(dòng)化預(yù)警。
人工預(yù)警通道：由于自動(dòng)化預(yù)警需要基于歷史存量數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)測(cè)，對(duì)于剛剛上線或者尚無規(guī)律可循的業(yè)務(wù)流量，則需要通過人工預(yù)警通道加以實(shí)現(xiàn)。筆者目前主要通過風(fēng)控相關(guān)產(chǎn)品的接口來實(shí)現(xiàn)上報(bào)，上班的時(shí)效也是準(zhǔn)實(shí)時(shí)的。
此外，風(fēng)控大盤也是監(jiān)控體系里的一個(gè)核心工具，大盤可將上述指標(biāo)可視化，通過實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)的線上監(jiān)控，達(dá)到快速響應(yīng)的效果，筆者目前的大盤內(nèi)容大致可分為三個(gè)領(lǐng)域：
由于業(yè)務(wù)線多而雜，容易導(dǎo)致數(shù)據(jù)質(zhì)量參差不齊，從而引發(fā)風(fēng)控指標(biāo)的變化幅度很大，因此，大盤需展示對(duì)各個(gè)基礎(chǔ)維度的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控，比如用戶基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、行為數(shù)據(jù)、設(shè)備指紋數(shù)據(jù)是否存在空值。
通過與上下游數(shù)據(jù)做對(duì)比、與同時(shí)間范圍內(nèi)的其他維度數(shù)據(jù)進(jìn)行細(xì)分比較、或者按照時(shí)間維度做趨勢(shì)展示，讓運(yùn)營(yíng)人員對(duì)各類指標(biāo)的變化一目了然。
通過對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)線的調(diào)用時(shí)長(zhǎng)、規(guī)則策略的報(bào)錯(cuò)數(shù)量的展示，及時(shí)發(fā)現(xiàn)影響基礎(chǔ)性能的指標(biāo)變動(dòng)。
通常到了這一步就是如何去防控風(fēng)險(xiǎn)的操作了，與日常的數(shù)據(jù)分析一樣，主要也是利用分析思維解決是什么風(fēng)險(xiǎn)以及如何處置的問題。網(wǎng)上有多種數(shù)據(jù)分析的方法，此篇不做贅述，主就思維來簡(jiǎn)要總結(jié)一下。前面在發(fā)現(xiàn)問題上主要是發(fā)現(xiàn)異常值或者拐點(diǎn)，也就是通過數(shù)據(jù)挖掘發(fā)現(xiàn)風(fēng)控問題，在找到問題點(diǎn)以后，思路就到了如何配置規(guī)則策略來防控，筆者目前的經(jīng)驗(yàn)如下：
每個(gè)指標(biāo)都是可量化的，通過了解其基礎(chǔ)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)值，比如均值、眾數(shù)、中位數(shù)、最大值、最小值等，可掌握數(shù)據(jù)基本特征，這些基本特征就是挖掘風(fēng)控異常特征的基石。因?yàn)轱L(fēng)控需要挖掘出異常用戶，因此通過分析當(dāng)前指標(biāo)數(shù)據(jù)特征，并輔以對(duì)比性分析、分組分析、聚類分析等多種方法，可挖掘出異常用戶。
每次欺詐類風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的背后都包含了具體的某個(gè)業(yè)務(wù)以及黑產(chǎn)對(duì)應(yīng)的攻擊方式，了解業(yè)務(wù)才知道防控/對(duì)抗的策略側(cè)重點(diǎn)在哪里，通過指標(biāo)的層級(jí)分析，定位了到了具體風(fēng)險(xiǎn)特征，策略才有方向所指。舉個(gè)具體的實(shí)例：如果發(fā)現(xiàn)注冊(cè)環(huán)節(jié)有大量同IP多賬號(hào)的特征，如果此刻業(yè)務(wù)又有拉新送禮包的活動(dòng)，那說明此刻存在批量注冊(cè)的風(fēng)險(xiǎn)，如果還發(fā)現(xiàn)這批用戶有虛擬號(hào)碼的特征，則說明大概率是被羊毛黨做了批量腳本注冊(cè)了。因此在策略方面就需要多考慮幾個(gè)與羊毛黨相關(guān)的規(guī)則策略來識(shí)別。
以上只是一個(gè)大概思路，因?yàn)閷?duì)抗的頻率和風(fēng)險(xiǎn)特征反復(fù)無序，因此在發(fā)現(xiàn)問題和解決問題這兩個(gè)大的節(jié)點(diǎn)上，其實(shí)還需要熟練的數(shù)據(jù)分析操作和快速應(yīng)變的方法，其捷徑就是多參與對(duì)抗、多積累經(jīng)驗(yàn)、多掌握數(shù)據(jù)分析的各類技巧和方法。
-END-
本文為作者獨(dú)立觀點(diǎn)，不代表鳥哥筆記立場(chǎng)，未經(jīng)允許不得轉(zhuǎn)載。
《鳥哥筆記版權(quán)及免責(zé)申明》 如對(duì)文章、圖片、字體等版權(quán)有疑問，請(qǐng)點(diǎn)擊 反饋舉報(bào)
我們致力于提供一個(gè)高質(zhì)量?jī)?nèi)容的交流平臺(tái)。為落實(shí)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室“依法管網(wǎng)、依法辦網(wǎng)、依法上網(wǎng)”的要求，為完善跟帖評(píng)論自律管理，為了保護(hù)用戶創(chuàng)造的內(nèi)容、維護(hù)開放、真實(shí)、專業(yè)的平臺(tái)氛圍，我們團(tuán)隊(duì)將依據(jù)本公約中的條款對(duì)注冊(cè)用戶和發(fā)布在本平臺(tái)的內(nèi)容進(jìn)行管理。平臺(tái)鼓勵(lì)用戶創(chuàng)作、發(fā)布優(yōu)質(zhì)內(nèi)容，同時(shí)也將采取必要措施管理違法、侵權(quán)或有其他不良影響的網(wǎng)絡(luò)信息。
一、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容生態(tài)治理規(guī)定》《中華人民共和國(guó)未成年人保護(hù)法》等法律法規(guī)，對(duì)以下違法、不良信息或存在危害的行為進(jìn)行處理。
1. 違反法律法規(guī)的信息，主要表現(xiàn)為：
1)反對(duì)憲法所確定的基本原則；
2)危害國(guó)家安全，泄露國(guó)家秘密，顛覆國(guó)家政權(quán)，破壞國(guó)家統(tǒng)一，損害國(guó)家榮譽(yù)和利益；
3)侮辱、濫用英烈形象，歪曲、丑化、褻瀆、否定英雄烈士事跡和精神，以侮辱、誹謗或者其他方式侵害英雄烈士的姓名、肖像、名譽(yù)、榮譽(yù)；
4)宣揚(yáng)恐怖主義、極端主義或者煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)、極端主義活動(dòng)；
5)煽動(dòng)民族仇恨、民族歧視，破壞民族團(tuán)結(jié)；
6)破壞國(guó)家宗教政策，宣揚(yáng)邪教和封建迷信；
7)散布謠言，擾亂社會(huì)秩序，破壞社會(huì)穩(wěn)定；
8)宣揚(yáng)淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖或者教唆犯罪；
9)煽動(dòng)非法集會(huì)、結(jié)社、游行、示威、聚眾擾亂社會(huì)秩序；
10)侮辱或者誹謗他人，侵害他人名譽(yù)、隱私和其他合法權(quán)益；
11)通過網(wǎng)絡(luò)以文字、圖片、音視頻等形式，對(duì)未成年人實(shí)施侮辱、誹謗、威脅或者惡意損害未成年人形象進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)欺凌的；
12)危害未成年人身心健康的；
13)含有法律、行政法規(guī)禁止的其他內(nèi)容；
2. 不友善：不尊重用戶及其所貢獻(xiàn)內(nèi)容的信息或行為。主要表現(xiàn)為：
1)輕蔑：貶低、輕視他人及其勞動(dòng)成果；
2)誹謗：捏造、散布虛假事實(shí)，損害他人名譽(yù)；
3)嘲諷：以比喻、夸張、侮辱性的手法對(duì)他人或其行為進(jìn)行揭露或描述，以此來激怒他人；
4)挑釁：以不友好的方式激怒他人，意圖使對(duì)方對(duì)自己的言論作出回應(yīng)，蓄意制造事端；
5)羞辱：貶低他人的能力、行為、生理或身份特征，讓對(duì)方難堪；
6)謾罵：以不文明的語言對(duì)他人進(jìn)行負(fù)面評(píng)價(jià)；
7)歧視：煽動(dòng)人群歧視、地域歧視等，針對(duì)他人的民族、種族、宗教、性取向、性別、年齡、地域、生理特征等身份或者歸類的攻擊；
8)威脅：許諾以不良的后果來迫使他人服從自己的意志；
3. 發(fā)布垃圾廣告信息：以推廣曝光為目的，發(fā)布影響用戶體驗(yàn)、擾亂本網(wǎng)站秩序的內(nèi)容，或進(jìn)行相關(guān)行為。主要表現(xiàn)為：
1)多次發(fā)布包含售賣產(chǎn)品、提供服務(wù)、宣傳推廣內(nèi)容的垃圾廣告。包括但不限于以下幾種形式：
2)單個(gè)帳號(hào)多次發(fā)布包含垃圾廣告的內(nèi)容；
3)多個(gè)廣告帳號(hào)互相配合發(fā)布、傳播包含垃圾廣告的內(nèi)容；
4)多次發(fā)布包含欺騙性外鏈的內(nèi)容，如未注明的淘寶客鏈接、跳轉(zhuǎn)網(wǎng)站等，誘騙用戶點(diǎn)擊鏈接
5)發(fā)布大量包含推廣鏈接、產(chǎn)品、品牌等內(nèi)容獲取搜索引擎中的不正當(dāng)曝光；
6)購(gòu)買或出售帳號(hào)之間虛假地互動(dòng)，發(fā)布干擾網(wǎng)站秩序的推廣內(nèi)容及相關(guān)交易。
7)發(fā)布包含欺騙性的惡意營(yíng)銷內(nèi)容，如通過偽造經(jīng)歷、冒充他人等方式進(jìn)行惡意營(yíng)銷；
8)使用特殊符號(hào)、圖片等方式規(guī)避垃圾廣告內(nèi)容審核的廣告內(nèi)容。
4. 色情低俗信息，主要表現(xiàn)為：
1)包含自己或他人性經(jīng)驗(yàn)的細(xì)節(jié)描述或露骨的感受描述；
2)涉及色情段子、兩性笑話的低俗內(nèi)容；
3)配圖、頭圖中包含庸俗或挑逗性圖片的內(nèi)容；
4)帶有性暗示、性挑逗等易使人產(chǎn)生性聯(lián)想；
5)展現(xiàn)血腥、驚悚、殘忍等致人身心不適；
6)炒作緋聞、丑聞、劣跡等；
7)宣揚(yáng)低俗、庸俗、媚俗內(nèi)容。
5. 不實(shí)信息，主要表現(xiàn)為：
1)可能存在事實(shí)性錯(cuò)誤或者造謠等內(nèi)容；
2)存在事實(shí)夸大、偽造虛假經(jīng)歷等誤導(dǎo)他人的內(nèi)容；
3)偽造身份、冒充他人，通過頭像、用戶名等個(gè)人信息暗示自己具有特定身份，或與特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在關(guān)聯(lián)。
6. 傳播封建迷信，主要表現(xiàn)為：
1)找人算命、測(cè)字、占卜、解夢(mèng)、化解厄運(yùn)、使用迷信方式治??；
2)求推薦算命看相大師；
3)針對(duì)具體風(fēng)水等問題進(jìn)行求助或咨詢；
4)問自己或他人的八字、六爻、星盤、手相、面相、五行缺失，包括通過占卜方法問婚姻、前程、運(yùn)勢(shì)，東西寵物丟了能不能找回、取名改名等；
7. 文章標(biāo)題黨，主要表現(xiàn)為：
1)以各種夸張、獵奇、不合常理的表現(xiàn)手法等行為來誘導(dǎo)用戶；
2)內(nèi)容與標(biāo)題之間存在嚴(yán)重不實(shí)或者原意扭曲；
3)使用夸張標(biāo)題，內(nèi)容與標(biāo)題嚴(yán)重不符的。
8.「飯圈」亂象行為，主要表現(xiàn)為：
1)誘導(dǎo)未成年人應(yīng)援集資、高額消費(fèi)、投票打榜
2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
3)鼓動(dòng)「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂等行為
4)以號(hào)召粉絲、雇用網(wǎng)絡(luò)水軍、「養(yǎng)號(hào)」形式刷量控評(píng)等行為
5)通過「蹭熱點(diǎn)」、制造話題等形式干擾輿論，影響傳播秩序
9. 其他危害行為或內(nèi)容，主要表現(xiàn)為：
1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會(huì)公德行為、誘導(dǎo)未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的；
2)不當(dāng)評(píng)述自然災(zāi)害、重大事故等災(zāi)難的；
3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭(zhēng)行為的；
4)法律、行政法規(guī)禁止，或可能對(duì)網(wǎng)絡(luò)生態(tài)造成不良影響的其他內(nèi)容。
二、違規(guī)處罰
本網(wǎng)站通過主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和接受用戶舉報(bào)兩種方式收集違規(guī)行為信息。所有有意的降低內(nèi)容質(zhì)量、傷害平臺(tái)氛圍及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行為都是不能容忍的。
當(dāng)一個(gè)用戶發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將依據(jù)相關(guān)用戶違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度，對(duì)帳號(hào)進(jìn)行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停賬號(hào)的處罰。當(dāng)涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通過作弊手段注冊(cè)、使用帳號(hào)，或者濫用多個(gè)帳號(hào)發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將加重處罰。
三、申訴
隨著平臺(tái)管理經(jīng)驗(yàn)的不斷豐富，本網(wǎng)站出于維護(hù)本網(wǎng)站氛圍和秩序的目的，將不斷完善本公約。
如果本網(wǎng)站用戶對(duì)本網(wǎng)站基于本公約規(guī)定做出的處理有異議，可以通過「建議反饋」功能向本網(wǎng)站進(jìn)行反饋。
(規(guī)則的最終解釋權(quán)歸屬本網(wǎng)站所有)